Nghiên cứu tình huống này phân tích cách một tổ chức dịch vụ tài chính lớn đã tự động hóa thành công quy trình quản lý thẻ điểm và KPI của mình bằng BSC Designer, qua đó cải thiện độ chính xác dữ liệu, đơn giản hóa các đánh giá và nâng cao khả năng hiển thị chiến lược trên toàn bộ các bộ phận.
Vẫn đang tổng hợp các KPI theo bộ phận trong Excel? Hãy chia sẻ thẻ điểm Excel hiện tại của bạn để khám phá cách BSC Designer có thể giúp các đội ngũ chiến lược và hiệu suất chuyển sang một hệ thống kết nối để theo dõi và báo cáo KPI.
Thảo luận về một chương trình thí điểm KPI
Kiểm thử cách tiếp cận với một bộ phận hoặc một chu kỳ báo cáo trước khi triển khai rộng hơn.
Về tổ chức tài chính
Công ty được đề cập trong nghiên cứu tình huống này là một trong những tổ chức dịch vụ tài chính lớn nhất tại Châu Á, hoạt động ở nhiều thị trường và phục vụ hàng triệu khách hàng. Với hơn 30.000 nhân viên và doanh thu hàng năm vượt quá 5 tỷ USD, tổ chức này có cấu trúc phức tạp với nhiều bộ phận và các lớp báo cáo khác nhau. Hoạt động của tổ chức bao gồm ngân hàng bán lẻ, ngân hàng đầu tư, cùng các chức năng quản lý rủi ro và tuân thủ, đòi hỏi các hệ thống theo dõi hiệu suất và báo cáo mạnh mẽ.
Thách thức với quản lý thẻ điểm thủ công
Trước khi triển khai BSC Designer, công ty dựa vào quy trình hoàn toàn thủ công dựa trên Excel để quản lý các thẻ điểm hiệu suất. Phương pháp này yêu cầu thu thập các KPI từ nhiều phòng ban, mỗi phòng ban đều có bộ chỉ số tài chính và phi tài chính, chỉ số tuân thủ và các lĩnh vực trọng tâm chương trình riêng. Việc đánh giá và báo cáo diễn ra chậm, rời rạc và tốn nhiều nguồn lực.
“Chúng tôi gọi phương pháp của mình là thẻ điểm tập thể. Mỗi phòng ban đều có KPI được thiết lập hàng năm. Hiện tại, tất cả đều thực hiện thủ công—dựa trên Excel, và phần thách thức nhất là việc đánh giá điểm số sau đó.”
Mỗi KPI tuân theo logic tính điểm khác nhau và dữ liệu đến từ các hệ thống rời rạc. Việc thiếu tự động hóa khiến cho việc hợp nhất dữ liệu hiệu suất, duy trì tính nhất quán và cung cấp thông tin kịp thời cho đội ngũ lãnh đạo trở nên khó khăn.
Phân tích các xu hướng chung của ngành ngân hàng xác nhận nhu cầu ngày càng tăng về chuyển đổi số phối hợp:
- Các ngân hàng đang hướng tới quản trị chiến lược tích hợp trên toàn doanh nghiệp để liên kết các đơn vị kinh doanh, rủi ro, tài chính và công nghệ.1
- Kỳ vọng về quy định ngày càng tăng, yêu cầu báo cáo hiệu suất có cấu trúc rõ ràng hơn, minh bạch và có thể kiểm toán đối với các sáng kiến chiến lược.2
- Khả năng phục hồi vận hành đã trở thành ưu tiên chiến lược, đòi hỏi lập kế hoạch phối hợp giữa nhiều phòng ban và chức năng.3
- Các chỉ thị về ESG và phát triển bền vững yêu cầu các ngân hàng xác định, theo dõi và truyền đạt các mục tiêu chiến lược rõ ràng gắn với kết quả đo lường được.4
Chuyển sang Thẻ điểm tự động bằng BSC Designer
Việc triển khai tập trung vào việc đơn giản hóa các quy trình hiện có của công ty mà không làm gián đoạn cấu trúc báo cáo đã được thiết lập. Thay vì giới thiệu một phương pháp hoàn toàn mới, BSC Designer đã được cấu hình để phản chiếu cách tiếp cận “thẻ điểm tập thể” của tổ chức, cho phép chuyển đổi suôn sẻ từ bảng tính sang nền tảng tự động hóa.
Các bước chính bao gồm:
- Tập trung các KPI từ nhiều bộ phận vào một cấu trúc thẻ điểm kỹ thuật số duy nhất.
- Tự động hóa logic chấm điểm cho các loại KPI khác nhau nhằm giảm thiểu lỗi tính toán thủ công.
- Tạo các bảng thời gian thực cho phép ban lãnh đạo trực quan hóa hiệu suất trên các lĩnh vực tuân thủ, rủi ro và tài chính.
Kết quả đạt được
Hệ thống mới đã giúp tổ chức hợp nhất dữ liệu hiệu suất nhanh chóng và chính xác hơn. Các đội ngũ không còn cần phải mất nhiều tuần để thu thập và đối chiếu thông tin từ các nguồn khác nhau. Thay vào đó, các KPI của từng bộ phận được liên kết và báo cáo thông qua một nền tảng thống nhất.
“Chúng tôi từng phải lấy dữ liệu từ nhiều nguồn khác nhau, mỗi nguồn lại có hướng dẫn chấm điểm khác nhau. Hiện nay, việc chấm điểm và báo cáo đã được tự động hóa và chuẩn hóa.”
Một số kết quả đo lường được bao gồm:
- Giảm đáng kể khối lượng công việc báo cáo thủ công.
- Chu kỳ đánh giá hiệu suất nhanh hơn và minh bạch hơn.
- Cải thiện tính nhất quán trong cách chấm điểm và diễn giải các KPI giữa các bộ phận.
- Tăng khả năng quan sát cho lãnh đạo, giúp ra quyết định linh hoạt hơn.
Cách tự động hóa báo cáo KPI trong các tổ chức tài chính lớn?
Tóm lại, phần này nêu bật các bài học thực tiễn rút ra từ tình huống, tập trung vào những điều mà các nhà quản lý tại các tổ chức tài chính lớn có thể áp dụng ngay bây giờ khi chuyển từ thẻ điểm thủ công sang một hệ thống tự động hóa.
- Phản ánh cơ chế quản trị hiện có, không thay thế – Bắt đầu bằng cách lập bản đồ tự động hóa theo cấu trúc thẻ điểm hiện tại của bạn thay vì đưa vào các khung mới. Điều này giảm sự phản kháng và đẩy nhanh việc áp dụng.
- Chuẩn hóa logic chấm điểm trước – Trước khi tập trung hóa bảng, hãy đảm bảo các quy tắc chấm điểm KPI được thống nhất giữa các đơn vị kinh doanh. Tính nhất quán trong chấm điểm tạo ra độ tin cậy trong báo cáo và so sánh.
- Hợp nhất các KPI vào một nguồn dữ liệu duy nhất – Đưa các KPI về tài chính, rủi ro, tuân thủ và vận hành vào cùng một hệ thống để đơn giản hóa việc báo cáo và khả năng kiểm toán.
- Sử dụng BSC Designer để hỗ trợ quá trình chuyển đổi – Nền tảng này giúp các tổ chức tự động hóa thẻ điểm đồng thời vẫn bảo toàn phương pháp hiện có của họ, giảm khối lượng công việc thủ công và nâng cao chất lượng các hiểu biết chiến lược.
Những gì người dùng của BSC Designer nói
Xem cách các tổ chức trong lĩnh vực tài chính mô tả trải nghiệm của họ với nền tảng BSC Designer:
Mizimo (Credit Manager, XYZ Bank Zambia plc) - Zambia — Tài chính
Nezha (Financial Manager, CD) - Ma-rốc — Tài chính
Wilfredo Taveras (Budget Manager, Ferreteria Ochoa) - Cộng hòa Dominica — Tài chính
Magdalena T. (Accountant) - Uruguay — Tài chính
Ricardo Zea Grayeb (CFG SAPI DE CV, Xalapa) - Mexico — Tài chính
Elnur Hasan (CFO, Bank Respublika) - Azerbaijan — Tài chính
Imad Jomaa (General Manager, Pillar Total Solutions, Beirut) - Trung Đông — Tài chính
Narendra R. (Satin Creditcare) - Ấn Độ — Tài chính | Verified by G2
AGUSTIN GARCÍA (The director of planning and control, CAJA RURAL) - Tây Ban Nha — Tài chính
Từ nghiên cứu tình huống đến thực hành
Tìm hiểu cách áp dụng nền tảng BSC Designer trong thực tế để xây dựng một kiến trúc chiến lược vững chắc, đảm bảo liên kết chiến lược và cho phép giám sát hiệu suất hiệu quả.
Tải xuống PDF 
Đăng kýVui lòng liên hệ đội ngũ BSC Designer để thảo luận về những thách thức cụ thể của bạn.
- Global Banking Annual Review 2024: Attaining escape velocity, https://www.mckinsey.com/industries/financial-services/our-insights/global-banking-annual-review, McKinsey & Company, 2024 ↩
- 2025 Banking Regulatory Outlook, https://www.deloitte.com/us/en/services/consulting/articles/banking-regulatory-outlook.html, Deloitte, 2025 ↩
- EY/IIF Global Bank Risk Management Survey 2024, https://www.ey.com/en_gl/industries/banking-capital-markets/ey-iif-global-bank-risk-management-survey, EY, 2024 ↩
- Sustainable finance revolution: How banks can profit from sustainable growth, https://kpmg.com/ie/en/insights/esg/sustainable-finance-revolution-esg.html, KPMG, 2025 ↩
BSC Designer là phần mềm thực thi chiến lược và quản trị hiệu suất, kết nối các mục tiêu, KPI, sáng kiến và rủi ro giữa các nhóm. Phần mềm hỗ trợ Thẻ điểm cân bằng và các khung quản trị khác, giúp các tổ chức chuyển từ bảng tính sang một kiến trúc chiến lược được kết nối. Hệ thống triển khai chiến lược của chúng tôi cung cấp một phương pháp luận thực tiễn, trong khi xây dựng năng lực thực thi chiến lược giúp các nhóm phát triển các kỹ năng và thực hành cần thiết để thực thi.