Стратегия страховой компании больше не определяется одной системой показателей и набором KPI. Современные тренды требуют кросс-функционального подхода, более глубокого понимания движущих сил, планирования рисков и сценариев, а также бесшовной связи между поддерживающими функциями и ключевыми стратегиями.
Ключевые факты о внедрении стратегических систем показателей для страхования
До
Стратегия управлялась в Excel с помощью одной системы показателей и слабо связанными KPI.
После
Стратегия реализуется через систему стратегических и функциональных систем показателей, связанных в рамках единой системы отчетности.
Ключевые показатели внедрения
- 3 шага внедрения. Подход включает определение основной стратегической системы показателей, создание функциональных систем показателей и построение структуры отчетности.
- 5 областей бизнес-стратегии. Основной план каскадируется в системы показателей по страхованию жизни, имущественному страхованию и страхованию от несчастных случаев, медицинскому страхованию, урегулированию убытков и обслуживанию полисов, а также управлению инвестициями и активами.
Протестируйте пилотный проект стратегии страховой компании
Поделитесь с нашей командой вашим существующим стратегическим планом или системой показателей в Excel. Мы обсудим, как BSC Designer может помочь командам по стратегии перейти от ведомственных систем показателей на основе Excel и отслеживания KPI к связанной системе исполнения стратегии.
Обсудить пилотный проект стратегии страховой компании
Начните с ограниченного набора подразделений и протестируйте подход перед более широким внедрением.
Глобальные тенденции и их влияние на страховую отрасль
Давайте изучим глобальные тенденции, формирующие страховую отрасль, и их влияние на стратегии страховых компаний.
Движущие силы и неопределенности
- Рост частоты и тяжести природных катастроф ставит под сомнение традиционные модели страхования.1
- Изменение потребностей клиентов с растущим акцентом на предотвращение рисков, а не только на страховое покрытие.2
- Финансовые риски из-за колебаний процентных ставок.3
- Рост сложности ландшафта заинтересованных сторон и стратегического планирования.4
- Технологические тренды, такие как ИИ и архитектура доверия на основе блокчейна. 5
Влияние на страховую индустрию:
- ИИ позволяет более точно оценивать риски.6
- Большая потребность в кибербезопасности, мерах по защите данных и комплаенс.7
- Критерии ESG становятся центральными в отчетности и стратегическом планировании.8
- Укрепление основных возможностей страхования через слияния и поглощения с поставщиками технологий.9
Кросс-функциональная реализация стратегии: пример для страховой компании
Указанные выше движущие силы добавляют уровни сложности и неопределенности в бизнес-среду. В результате страховые компании переходят от разрозненных стратегий, управляемых в Excel, к более надежной системе связи стратегических и функциональных систем показателей.
Ниже мы изложим шаги, связанные с внедрением этого подхода в страховой компании.
Шаг 1: Определите главный план
Первый шаг — это изложить высокоуровневую миссию в основной стратегической системе показателей, которую часто называют «Главный план» или «Наш план победы»:
- Главный план страховой компании
Insurance Company Scorecard. Эта стратегическая система показателей разбивается на подстратегии, которые, как правило, связаны со структурой организации, такие как:
- Страхование жизни
- Страхование имущества и от несчастных случаев (P&C)
- Медицинское страхование
- Обслуживание требований и полисов
- Управление инвестициями и активами
Шаг 2: Создайте функциональные системы показателей
Поддерживающие системы показателей могут охватывать стратегический анализ, включая
Они также могут быть ориентированы на конкретные функции:
- Кибербезопасность
- Реестр рисков для связи глобальных рисков с конкретными целями
- Система показателей устойчивого развития для интеграции ESG-функций в стратегию
- Система показателей управления ИИ для этичного использования ИИ
- Система показателей M&A для отслеживания потенциальных приобретений
Мастер-план и функциональные системы показателей связаны через общие KPI или контекстные ссылки.
Шаг 3: Построение комплексной системы отчетности
Наконец, стратегические и функциональные системы показателей расширяются до системы измерения и отчетности, которая связывает все воедино.
Insurance Company Scorecard. Достигнутые результаты
Внедрение этой стратегической системы повышает гибкость и прозрачность в принятии стратегических решений. Ключевые преимущества включают:
- Четкое распределение ответственности за цели и KPI, что повышает подотчетность.
- Более быстрое, основанное на данных принятие решений (сокращено время подготовки отчетов по KPI).
- Лучшая связь между командами андеррайтинга, урегулирования убытков, маркетинга и ИТ.
Операционные результаты:
- Более короткий вывод новых продуктов на рынок.
- Больший акцент на клиентский опыт и персонализацию.
- Усиленное управление рисками в андеррайтинге и перестраховании.
- Более глубокая интеграция принципов устойчивого развития.
Присоединяйтесь к BSC Designer на бесплатном плане, чтобы уже сегодня начать внедрение выигрышной стратегии для вашей страховой компании!
Как обеспечить связь между всеми командами?
Подводя итог приведённым выше выводам, этот раздел посвящён тому, как страховые компании могут координировать стратегию между различными подразделениями, сохраняя при этом направление ясным и последовательным.
- Начните с общей карты стратегии — Определите ключевые цели и драйверы ценности, применимые ко всей организации, прежде чем переходить к деталям по подразделениям.
- Каскадируйте цели в каждую функцию — Позвольте андеррайтингу, урегулированию убытков, ИТ, рискам и другим направлениям перевести общую стратегию в собственные измеримые цели.
- Используйте общие KPI и связанные риски — Покажите, как эффективность одной области влияет на другую, чтобы поддерживать сотрудничество и обоснованное принятие решений.
- Поддержите это с помощью структурированной платформы — Использование инструмента, такого как BSC Designer, помогает поддерживать системы показателей, связи, дашборды и обновления единообразно и прозрачно.
Используйте шаблон Insurance Company Scorecard
BSC Designer помогает организациям реализовывать их сложные стратегии:
- Зарегистрируйтесь на бесплатный план на платформе.
- Используйте шаблон
Insurance Company Scorecard в качестве отправной точки. Вы найдете его в Новая > Новая система показателей > Больше шаблонов. - Следуйте нашей Системе внедрения стратегии, чтобы связать заинтересованные стороны и стратегические амбиции в комплексную стратегию.
Начните сегодня и посмотрите, как BSC Designer может упростить реализацию вашей стратегии!
От кейса к практике
Узнайте, как применять платформу BSC Designer на практике для построения надежной архитектуры стратегии, обеспечения стратегической связи и эффективного мониторинга эффективности.
Скачать PDF 
ЗарегистрироватьсяВы можете связаться с командой BSC Designer, чтобы обсудить ваши конкретные задачи.
- Изменение климата и устойчивость страхования жилья, 2024, Deloitte Insights ↩
- Глобальный обзор страховой отрасли на 2024 год, 2024, Deloitte Insights ↩
- Ориентирование в меняющихся рисках в страховой отрасли, 2024, Erwann Michel-Kerjan and Lorenzo Serino, McKinsey & Company ↩
- Стратегическое планирование в 2025–2026 гг.: тренды и инсайты для устойчивости, Alexis Savkin, BSC Designer ↩
- Как ключевые технологические тренды трансформируют страхование, 2021, McKinsey & Company ↩
- Возможность в $50 миллиардов открывается для страховщиков во всем мире благодаря потенциалу генеративного ИИ для увеличения доходов и снижения затрат, 2024, Bain & Company ↩
- Топ-10 страховых тенденций, за которыми следует следить в 2025 году, 14 января 2025, Гюнтер Крисзон, Markel ↩
- ESG в страховании: Практическое руководство по отчетности в области устойчивого развития, KPMG ↩
- Слияния и поглощения в страховании, 2024, Bain & Company ↩
Alexis Savkin — архитектор стратегии и основатель BSC Designer, платформы программы для исполнения стратегии, в основе которой лежит Сбалансированная система показателей. Он помогает организациям переводить стратегию в измеримые цели, KPI и инициативы. Alexis является создателем Strategy Execution Canvas, автором более 100 статей о стратегии и измерении эффективности, а также постоянным спикером.