Redefinir a pontuação de KPI para o alinhamento estratégico em uma grande instituição bancária

Este estudo de caso explora como uma grande organização de serviços financeiros automatizou com sucesso seu processo de gestão de scorecard e KPIs utilizando o BSC Designer, resultando em maior precisão dos dados, avaliações simplificadas e melhor visibilidade estratégica entre as divisões.

Sobre a instituição financeira

A empresa apresentada neste estudo de caso é uma das maiores instituições de serviços financeiros da Ásia, atuando em vários mercados e atendendo milhões de clientes. Com mais de 30.000 funcionários e receitas anuais superiores a USD 5 bilhões, a organização possui uma estrutura complexa com múltiplas divisões e camadas de relatórios. Suas operações incluem banco de varejo, banco de investimentos e funções de risco e conformidade que exigem sistemas robustos de acompanhamento de desempenho e relatórios.

Desafios com a gestão manual de scorecards

Antes de implementar o BSC Designer, a empresa dependia de um processo totalmente manual, baseado em Excel, para gerenciar seus scorecards de desempenho. Essa abordagem exigia a coleta de KPIs de várias divisões, cada uma com seu próprio conjunto de métricas financeiras e não financeiras, indicadores de conformidade e áreas de foco de programas. A avaliação e o relatório eram lentos, fragmentados e exigiam muitos recursos.

“Chamamos nossa abordagem de scorecard coletivo. Cada uma das divisões tem seu KPI definido anualmente. Atualmente, é totalmente manual — é baseado em Excel, e a parte mais desafiadora é a avaliação do score posteriormente.”

Cada KPI seguia uma lógica de pontuação diferente e os dados vinham de sistemas distintos. A falta de automação dificultava a consolidação dos dados de desempenho, a manutenção da consistência e o fornecimento de insights oportunos para as equipes de liderança.

Análises das tendências gerais do setor bancário confirmaram a crescente necessidade de uma transformação digital coordenada:

• Os bancos estão migrando para uma governança de estratégia integrada em toda a empresa, a fim de alinhar as unidades de negócio, risco, finanças e tecnologia.¹
• As expectativas regulatórias estão aumentando, exigindo relatórios de desempenho mais estruturados, transparência e auditabilidade em todas as iniciativas estratégicas.²
• A resiliência operacional tornou-se uma prioridade estratégica, exigindo planejamento coordenado entre diversos departamentos e funções.³
• Mandatos de ESG e sustentabilidade exigem que os bancos definam, monitorem e comuniquem objetivos estratégicos claros, vinculados a resultados mensuráveis.⁴

Transição para scorecards automatizados usando o BSC Designer

A implementação concentrou-se em simplificar os processos existentes da empresa sem prejudicar sua estrutura de relatórios já estabelecida. Em vez de introduzir uma metodologia completamente nova, o BSC Designer foi configurado para espelhar o “scorecard coletivo” da organização, permitindo uma transição suave de planilhas para uma plataforma automatizada.

As principais etapas incluíram:

• Centralizar os KPIs de várias divisões em uma única estrutura digital de scorecard.
• Automatizar a lógica de pontuação para diferentes tipos de KPI, reduzindo erros de cálculo manual.
• Criar painéis de controle em tempo real que permitem à liderança visualizar o desempenho nas áreas de compliance, risco e finanças.

Resultados alcançados

O novo sistema permitiu que a organização consolidasse os dados de desempenho de forma mais rápida e precisa. As equipes não precisaram mais gastar semanas coletando e reconciliando informações de diferentes fontes. Em vez disso, os KPIs divisionais foram alinhados e reportados por meio de uma plataforma unificada.

“Costumávamos extrair dados de diferentes fontes, cada uma com orientações diferentes de pontuação. Agora, a pontuação e o reporte são automatizados e padronizados.”

Alguns dos resultados mensuráveis incluem:

• Redução significativa da carga de trabalho manual de geração de relatórios.
• Ciclos de avaliação de desempenho mais rápidos e transparentes.
• Maior consistência na forma como os KPIs são pontuados e interpretados entre as divisões.
• Melhor visibilidade para a liderança, possibilitando uma tomada de decisão mais ágil.

Como automatizar o relatório de KPIs em grandes organizações financeiras?

Para resumir, esta seção destaca lições práticas aprendidas com o caso, focando no que os gestores de grandes instituições financeiras podem aplicar imediatamente ao migrar de scorecards manuais para um sistema automatizado.

• Refletir a governança existente, não substituí-la – Comece mapeando a automação para a sua estrutura atual de scorecard em vez de introduzir novos frameworks. Isso reduz a resistência e acelera a adoção.
• Padronizar primeiro a lógica de pontuação – Antes de centralizar os painéis de controle, garanta que as regras de pontuação dos KPIs estejam alinhadas entre as unidades de negócio. A consistência na pontuação cria confiabilidade nos relatórios e comparações.
• Consolidar os KPIs em uma única fonte de dados – Reúna KPIs financeiros, de risco, compliance e operacionais em um único sistema para simplificar os relatórios e a auditabilidade.
• Utilizar o BSC Designer para apoiar a transição – A plataforma ajuda as organizações a automatizar scorecards enquanto preserva a metodologia existente, reduzindo o trabalho manual e melhorando a qualidade das análises estratégicas.

O que os usuários do BSC Designer dizem

Veja como as organizações do setor financeiro descrevem sua experiência com a plataforma BSC Designer:

Do estudo de caso à prática

Aprenda como aplicar a plataforma BSC Designer na prática para construir uma arquitetura estratégica robusta, garantir o alinhamento estratégico e possibilitar o monitoramento eficaz do desempenho.

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BSC Designer

BSC Designer é um software de execução de estratégia com o Balanced Scorecard como base. Ele ajuda as organizações a transformar planos estratégicos em uma arquitetura de estratégia conectada, alinhando objetivos, KPIs, iniciativas, riscos e mapas estratégicos em um só lugar. Nosso sistema de implementação de estratégia explica como colocar a estratégia em prática, e o modelo de workshop de execução de estratégia ajuda as equipes a aplicá-la em sessões internas de estratégia.