A estratégia de uma seguradora já não é definida por um único scorecard e um conjunto de KPIs. As tendências atuais exigem uma abordagem multifuncional, uma compreensão mais profunda das forças motrizes, do risco e do planeamento de cenários, e um alinhamento perfeito entre as funções de suporte e as estratégias centrais.
Principais fatos sobre a implementação de Scorecards de estratégia de seguros
Antes
A estratégia era gerenciada em planilhas com um único Scorecard e KPIs conectados de forma pouco estruturada.
Depois
A estratégia é implementada por meio de um sistema de Scorecards de estratégia e Scorecards funcionais alinhados, conectados em uma única estrutura de relatórios.
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Compartilhe seu plano estratégico existente ou scorecard do Excel com nossa equipe. Discutiremos como o BSC Designer pode ajudar as equipes de estratégia a migrar de scorecards departamentais e acompanhamento de KPI baseados em planilhas para um sistema conectado de execução da estratégia.
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Comece com um conjunto limitado de departamentos e teste a abordagem antes de uma implementação mais ampla.
Tendências globais e seus efeitos na indústria de seguros
Vamos explorar as tendências globais que estão moldando a indústria de seguros e seu impacto nas estratégias das companhias de seguros.
Forças motrizes e incertezas
- A frequência e a gravidade crescentes de desastres naturais desafiam os modelos tradicionais de seguros.1
- Mudança nas necessidades dos consumidores, com foco crescente na prevenção de riscos, e não apenas na cobertura de riscos.2
- Riscos financeiros decorrentes de taxas de juros flutuantes.3
- Crescente complexidade no panorama das partes interessadas e no planejamento estratégico.4
- Tendências tecnológicas como IA e arquitetura de confiança baseada em blockchain. 5
Efeitos sobre a Indústria de Seguros:
- A IA permite avaliações de risco mais precisas.6
- Uma maior necessidade de cibersegurança, medidas de privacidade de dados e conformidade.7
- Os critérios ESG estão se tornando centrais para relatórios e planejamento estratégico.8
- Fortalecimento das capacidades principais de seguros através de fusões e aquisições com fornecedores de tecnologia.9
Implementação de estratégia interfuncional: exemplo para empresa de seguros
As forças motrizes mencionadas acima adicionam camadas de complexidade e incerteza ao cenário empresarial. Como resultado, as empresas de seguros estão transitando de estratégias ad hoc geridas em planilhas para um sistema mais robusto de scorecards estratégicos e funcionais alinhados.
Abaixo, descrevemos os passos envolvidos na implementação desta abordagem dentro de uma empresa de seguros.
Etapa 1: Definir o plano mestre
A primeira etapa é delinear uma missão de alto nível no scorecard de estratégia principal, muitas vezes chamado de “Plano Mestre” ou “Nosso Plano para Vencer:”
- Plano Mestre da Companhia de Seguros
Insurance Company Scorecard. Este scorecard de estratégia é cascateado em subestratégias, que geralmente estão alinhadas com a estrutura organizacional, tais como:
- Seguro de Vida
- Seguro de Propriedade e Acidentes (P&C)
- Seguro de Saúde
- Atendimento de Sinistros e Apólices
- Gestão de Investimentos e Ativos
Etapa 2: Crie scorecards funcionais
Scorecards de apoio podem abordar análises estratégicas, incluindo
Eles também podem se concentrar em funções específicas:
- Cibersegurança
- Registro de riscos para alinhar riscos globais com objetivos específicos
- Scorecard de sustentabilidade para integrar funções ESG na estratégia
- Scorecard de governança de IA para uso ético de IA
- Scorecard de fusões e aquisições para rastrear aquisições potenciais
O Plano Diretor e os scorecards funcionais estão conectados por meio de KPIs compartilhados ou links contextuais.
Passo 3: Construa uma estrutura abrangente de relatórios
Finalmente, os scorecards estratégicos e funcionais são expandidos em um sistema de medição e relatório de desempenho que une tudo.
Insurance Company Scorecard. Resultados alcançados
Adotar este framework estratégico melhora a agilidade e a transparência nas decisões estratégicas. Os principais benefícios incluem:
- Clara definição de responsáveis por objetivos e KPIs que aumentam a responsabilização.
- Tomada de decisão mais rápida e orientada por dados (redução do tempo de relatório de KPIs).
- Melhor alinhamento entre as equipes de subscrição, sinistros, marketing e TI.
Resultados operacionais:
- Redução do time-to-market para novos produtos.
- Maior foco na experiência do cliente e personalização.
- Gestão de riscos mais robusta na subscrição e resseguro.
- Integração mais profunda dos princípios de sustentabilidade.
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Como podemos manter todas as equipes alinhadas?
Para resumir os insights acima, esta seção se concentra em como as seguradoras podem coordenar a estratégia entre diferentes departamentos, mantendo a direção clara e consistente.
- Comece com um mapa estratégico compartilhado – Defina as metas centrais e os direcionadores de valor que se aplicam a toda a organização antes de entrar em detalhes departamentais.
- Faça o cascading das metas em cada função – Permita que subscrição, sinistros, TI, risco e outras áreas traduzam a estratégia compartilhada em seus próprios objetivos mensuráveis.
- Use KPIs compartilhados e riscos vinculados – Mostre como o desempenho de uma área afeta o de outra para apoiar a colaboração e a tomada de decisão informada.
- Dê suporte com uma plataforma estruturada – Usar uma ferramenta como o BSC Designer ajuda a manter scorecards, vínculos, painéis de controle e atualizações de forma consistente e transparente.
Use o modelo Insurance Company Scorecard
O BSC Designer ajuda as organizações a implementarem suas estratégias complexas:
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- Use o modelo
Insurance Company Scorecard como ponto de partida. Você o encontrará em Novo > Novo Scorecard > Mais Modelos. - Siga o nosso Sistema de Implementação de Estratégia para alinhar as partes interessadas e ambições estratégicas em uma estratégia abrangente.
Comece hoje e veja como o BSC Designer pode simplificar a implementação da sua estratégia!
Da análise de caso à prática
Saiba como aplicar, na prática, a plataforma BSC Designer para construir uma arquitetura de estratégia robusta, assegurar o alinhamento estratégico e possibilitar um monitoramento eficaz do desempenho.
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Inscreva-seSinta-se à vontade para contactar a equipa do BSC Designer para discutir os seus desafios específicos.
- Mudanças climáticas e resiliência do seguro residencial, 2024, Deloitte Insights ↩
- Perspectivas globais do setor de seguros 2024, 2024, Deloitte Insights ↩
- Navegando riscos em mudança no setor de seguros, 2024, Erwann Michel-Kerjan e Lorenzo Serino, McKinsey & Company ↩
- Planejamento estratégico em 2025-2026: tendências e insights para resiliência, Alexis Savkin, BSC Designer ↩
- Como as principais tendências tecnológicas transformarão os seguros, 2021, McKinsey & Company ↩
- Oportunidade de $50 bilhões surge para seguradoras em todo o mundo com o potencial da IA generativa para aumentar receitas e reduzir custos, 2024, Bain & Company ↩
- Top 10 tendências de seguros para observar em 2025, 14 de janeiro de 2025, Guenter Kryszon, Markel ↩
- ESG em Seguros: Um guia prático para relatórios de sustentabilidade, KPMG ↩
- Fusões e Aquisições em Seguros, 2024, Bain & Company ↩
Alexis Savkin é Arquiteto de Estratégia e fundador do BSC Designer, uma plataforma de software de execução de estratégia com o Balanced Scorecard como seu núcleo. Ele ajuda as organizações a traduzirem a estratégia em objetivos mensuráveis, KPIs e iniciativas. Alexis é o criador do Strategy Execution Canvas, autor de mais de 100 artigos sobre estratégia e medição de desempenho e palestrante regular.