스페인의 한 금융 기관은 BSC Designer를 사용하여 4개년 전략 계획을 구조화하고, 인과관계 전략 지도를 생성했으며, 전략적 목표를 부서별 활동과 운영 과제로 전환하기 시작했습니다.
핵심 사실
이전
해당 기관은 전략적 활동을 체계적으로 정리하고, 목표와 관점을 명확히 하며, 전략을 운영과 연결하고, 전략 계획에 대한 부서별 기여도를 모니터링할 수 있는 구조화된 방식이 필요했습니다.
이후
중앙에서 관리되는 실적표에는 하나의 계획 프레임워크 내에서 전략적 목표, 가중치, 지표, 인과 관계, 부서별 활동, 그리고 관리 리포트가 문서화되었습니다.
전략 계획 또는 Excel 실적표를 공유하여, 전략 팀이 BSC Designer에서 연결된 전략 추적, 부서별 실적표 및 보고로 어떻게 전환할 수 있는지 논의해 보십시오.
부서 전반으로 확장하기 전에 제한된 범위로 접근 방식을 테스트하십시오.
회사 맥락
Caja Rural de Salamanca는 스페인에 위치한 금융 기관으로, 대출, 신용카드 업무, 저축, 당좌예금 계좌 및 기타 금융 상품을 포함한 서비스를 제공합니다. 원래 사례 연구에 따르면, 이 기관은 경제 성장을 경험하고 있었으며 증가하는 활동과 고객 수를 관리하고 있었습니다.
이러한 활동의 조직화와 통제를 개선하기 위해, 경영진은 균형성과표를 도입하기로 결정했습니다. 해당 기관은 이 방법론이 목표와 전략적 관점을 명확히 하고, 보다 현실적인 예측을 지원하며, 부서 전반의 운영 활동과 전략 계획을 연결해 줄 것으로 기대했습니다.
전략 기획 과제
해당 기관은 4년간의 이행 기간을 설정했습니다. 계획된 업무에는 다음이 포함되었습니다:
- 전략 기능 개발: 전략, 기획 및 통제를 조정하는 데 필요한 조직 역량을 구축합니다.
- 전략 맵 구축: 기관의 관점, 목표 및 인과관계를 시각적으로 표현한 자료를 작성합니다.
- 전략 및 기획 활동 검토: 적절한 선행 지표 및 후행 지표를 식별합니다.
- 전략 업무와 운영 업무 연결: 기관 수준의 목표를 부서에서 실행할 수 있는 활동으로 전환합니다.
- 운영 정렬 모니터링: 운영 활동이 전략 목표를 향해 수행되고 있는지 평가합니다.
- 기관 성과 개선: 관리 시스템을 활용하여 실행과 통제를 개선하도록 지원합니다.
기획 및 통제 부서는 균형성과표 구현과 함께, 관리자에게 필요한 시간과 자원을 줄이면서 전략 정보를 제시할 수 있는 대시보드 도구를 선정하는 책임을 맡았습니다.
여러 대시보드 애플리케이션을 검토한 후, 해당 기관은 필요한 기능을 제공하고 사용이 쉽다고 평가되어 인력 교육에 필요한 시간을 줄일 수 있다는 이유로 BSC Designer를 선택했습니다.
전략 시스템이 구현된 방식
프로젝트는 단계적으로 도입되었습니다. 기획·통제 부서는 BSC Designer의 초기 사용을 중앙에서 관리하고, 시스템에 입력되는 정보를 조정했습니다.
- 중앙집중식 실적표 관리: 기획·통제 책임자는 전략 계획을 수립하고 모니터링한 실무 그룹과의 협조 하에 BSC Designer에 정보를 제공할 책임이 있었습니다.
- 연간 활동을 포함한 4개년 전략: 전략적 계획 수립의 기간은 4년을 포괄했으며, 부서별 활동은 연간 단위로 구성되었습니다.
- 부서별 복습 달력: 복습 달력은 각 부서 활동의 성과 기간에 맞추어 조정되었습니다.
- 교차 기능 기반의 초기 범위: 평가 대상 영역에는 영업 및 마케팅, 인적 자원, 일반 개입, 투자, 조직, 데이터 처리 등이 포함되었습니다.
- 내부 프로세스 분석: 구현 그룹은 고객 요구를 고려하면서 부서장들과 협력하여 내부 프로세스를 분석했습니다.
- 균형성과표 정보: 팀은 고객, 혁신 및 학습, 재무 관점에 대한 정보 수집과 분석을 시작했습니다.
- 인과관계 전략 지도: 기관은 전략 지도를 작성하고 전략 목표에 대한 인과관계를 문서화했습니다.
- 가져온 지표: 기관 내 다른 곳에서 생성된 정보를 통합하기 위해 가져온 지표가 사용되었습니다.
- 관리 리포트: 전략 계획을 모니터링하고 본부에 결과를 전달하기 위해 HTML 및 Microsoft Excel 기반 리포트가 사용되었습니다.
- 대시보드 리포트: HTML 보고서와 대시보드 리포트가 가장 자주 사용된 리포트 형식이었습니다.
- 사용자 정의 계산: 개별 지표에 특화된 계산이 필요할 때는 사용자 정의 공식이 가끔 사용되었습니다.
- 현지화된 리포트 고객 지원: 기관에 스페인어 리포트가 필요했을 때, 해당 요구는 BSC Designer 팀의 고객 지원으로 해결되었습니다.
초기 배포에는 BSC Designer가 사용되었습니다. 전략 목표는 정기적으로 평가되었고 실무 그룹에 의해 복습되었습니다.
관리진은 온라인 사용으로 전환하고 대시보드 네트워크를 구축하는 방안도 고려했습니다. 이는 캐스케이딩 관리 모델을 개선하고 최신 정보를 배포하는 데 필요한 시간과 노력을 줄일 것으로 기대되었으나, 원래의 사례 연구 당시에는 온라인 모델이 아직 구현되지 않았습니다.
달성된 결과
첫해 이후, 프로젝트는 점진적 구현 단계에 머물러 있었습니다. 기획 및 통제 부서는 가장 높은 수준의 도입 단계에 도달했으며, 다른 부서들은 시스템 범위 내에서 업무를 시작하고 있었습니다.
전략 관리 프로세스의 구조와 성숙도를 설명하는 결과는 다음과 같습니다:
- 표준화된 4개년 전략 계획: 기관은 다년간의 전략 계획을 문서화하고 모니터링하기 위한 일관된 구조를 수립했습니다.
- 정의된 전략 목표 및 가중치: 구현 팀은 전략을 검토하고 전략 목표를 결정했으며, 각 목표의 상대적 가중치를 부여했습니다.
- 명확한 전략 맵: 목표는 BSC Designer에 점진적으로 입력되었고, 문서화된 인과관계와 함께 전략 맵으로 구성되었습니다.
- 비전과 구체적 목표 간의 연결: 균형성과표는 기관의 비전을 보다 구체적인 전략 목표로 전환하는 데 도움이 되었습니다.
- 전략에서 운영으로의 초기 전환: 부서장들은 전략 목표를 운영 과제로 전환하기 시작했습니다.
- 점진적인 부서 확장: 기획 및 통제 부서는 이미 시스템을 활용하고 있었으며, 다른 부서들은 구현 초기 단계에 있었습니다.
- 계획과 연계된 부서 활동: 전략 맵은 각 부서가 제안한 활동을 지원했으며, 전략 계획의 목표를 평가하기 위한 기반을 제공하도록 의도되었습니다.
- 구조화된 관리 보고: 팀은 표준화된 실적표 및 대시보드 리포트를 사용하여 계획을 모니터링하고 본부에 결과를 전달했습니다.
사례 연구 시점에는 전략 목표를 운영 과제로 전환하는 작업이 완료되지 않았습니다. 따라서 문서화된 결과는 조직 전반의 완전한 전개가 아니라 구현의 중간 단계를 나타냅니다.
금융 기관은 어떻게 전략 계획 및 통제를 개선할 수 있습니까?
이 사례에 기록된 경험은 금융 기관에서 균형성과표를 구현하기 위한 몇 가지 실무 원칙을 시사합니다:
- 명확한 전략 책임자를 지정하십시오 – 한 기능에 전략 계획을 조정하고, 실적표를 유지하며, 경영진 검토를 조직하는 책임을 부여하십시오.
- 연간 활동을 포함한 다년(多年) 관점을 사용하십시오 – 장기 방향을 가시적으로 유지하면서 이를 더 짧은 부서별 활동 주기로 전환하십시오.
- 인과관계를 매핑하십시오 – 지표를 고립된 목록으로 취급하는 대신 전략 목표를 시각적으로 연결하십시오.
- 선행 지표와 후행 지표를 결합하십시오 – 성과(결과) 측정을, 미래 결과를 만들어낼 것으로 기대되는 활동과 역량을 반영하는 지표와 함께 사용하십시오.
- 목표를 부서 업무로 전환하십시오 – 부서장이 전략 목표를 운영 활동과 책임으로 전환하는 과정에 참여하도록 하십시오.
- 검토를 부서 주기에 맞게 조정하십시오 – 모니터링 달력을 부서 활동의 실제 일정과 일치시키십시오.
- 중앙에서 시작하고 점진적으로 넓히십시오 – 다른 부서로 확장하기 전에 기획 기능 내에서 실적표 구조와 리포트 프로세스를 검증하십시오.
- 목적에 맞게 구축된 전략 플랫폼을 사용하십시오 – BSC Designer와 같은 플랫폼은 하나의 관리 환경에서 목표, 무게, 지표, 전략 맵, 계산 및 리포트를 유지할 수 있습니다.
BSC Designer 사용자 의견
금융 부문의 조직들이 BSC Designer 플랫폼 사용 경험을 어떻게 설명하는지 확인하십시오:
Mizimo (Credit Manager, XYZ Bank Zambia plc) - 잠비아 — 재원
Nezha (Financial Manager, CD) - 모로코 — 재원
Wilfredo Taveras (Budget Manager, Ferreteria Ochoa) - 도미니카 공화국 — 재원
AGUSTIN GARCÍA (The director of planning and control, CAJA RURAL) - 스페인 — 재원
Elnur Hasan (CFO, Bank Respublika) - 아제르바이잔 — 재원
Imad Jomaa (General Manager, Pillar Total Solutions, Beirut) - 중동 — 재원
Magdalena T. (Accountant) - 우루과이 — 재원
Ricardo Zea Grayeb (CFG SAPI DE CV, Xalapa) - 멕시코 — 재원
사례 연구에서 실무로
BSC Designer 플랫폼을 실무에 적용하여 견고한 전략 아키텍처를 구축하고, 전략적 정렬을 보장하며, 효과적인 성과 모니터링을 가능하게 하는 방법을 알아보십시오.
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가입하기구체적인 과제를 논의하려면 BSC Designer 팀에 문의하십시오.
BSC Designer는 균형성과표를 핵심으로 하는 전략 실행 소프트웨어입니다. 이 소프트웨어는 목표, KPI, 이니셔티브, 위험 및 전략 지도를 한곳에서 정렬하여 조직이 전략 계획을 연결된 전략 아키텍처로 전환하도록 지원합니다. 당사의 전략 구현 시스템은 전략을 실천에 옮기는 방법을 설명하며, 전략 실행 워크숍 템플릿은 팀이 내부 전략 세션에서 이를 적용하는 데 도움을 줍니다.