給与ファイナンス会社におけるバランスト・スコアカードの導入：メキシコのケーススタディ

メキシコの給与ファイナンス会社は、予算、内部プロセス、顧客の目標、および従業員のパフォーマンスを、共有された戦略実行システム内で結び付けるために、全社的なバランスト・スコアカードの導入を開始しました。

ケーススタディ: バランスト・スコアカードで企業を真の問題に集中させる

GB PLUSにおけるバランスト・スコアカード導入：主要事項

以前

各部門は、会社のパフォーマンスについて統一された見解がないまま、ExcelやPowerPointを使用して必要に応じて情報を準備していました。

計画されたシステム

経営陣は、社内で開発したKPIと運用データソースへのリンクを備えた、全社的なバランスト・スコアカードを使用することを計画していました。

会社プロフィール：メキシコにおける給与天引きファイナンス

GB PLUS, S.A. DE C.V.は、給与天引きファイナンス業界で事業を展開するメキシコ企業です。

同社は、メキシコの連邦および州政府機関で勤務する労働組合加入の従業員に対し、現金ローン、電子機器、および事業立ち上げ向けのファイナンスを提供しています。支払いは、顧客の給与からの控除によって回収されます。

労働力の大きな割合は、フィールドセールスの従業員で構成されています。倉庫およびその他の運用部門が、同社の融資および営業活動を支援しています。

主要な課題：遅く信頼性の低いマネジメントレポーティング

導入前は、各部門が必要に応じて業務情報を準備していました。これにより、いくつかのレポーティング上の問題が生じていました：

  • 準備の遅さ。管理者は、部門が必要な情報を取りまとめるのを待たなければなりませんでした。
  • 精度の不一致。レポートは不正確であったり、部門ごとに異なる運用慣行に基づいていたりする可能性がありました。
  • 情報の陳腐化。意思決定が必要な時点で、データが常に利用可能とは限りませんでした。
  • 分断されたレポーティング。ExcelとPowerPointでは、パフォーマンスに関する共通の見方を提供できませんでした。

マネジメントは、投資家、取締役、管理者、従業員が、基礎となる情報源に紐づいた企業パフォーマンスを視覚的に把握できることを望んでいました。

実装のリーダーシップとサポート

品質チームのコーチが、BSC Designer を用いたバランスト・スコアカードの実装を担当しました。

専任の社内チームが事業目標を測定可能な指標へと落とし込みました。外部アドバイザーは客観的な視点を提供し、社内IT部門はソフトウェア開発および技術的なセットアップを支援しました。必要に応じて、一部の技術的タスクは外部委託されました。

トップマネジメントから開始する全社展開を開始します

GB PLUSは、1つの部門から開始するのではなく、全社レベルでバランスト・スコアカードを導入することを選択しました。

展開はCEOおよびトップマネジメントから開始され、組織内で下方へと進めることを意図していました。

運用モデルは、事業のさまざまな部門から提供される情報に依拠していました。

  • フィールドセールスの従業員が、顧客、市場環境、ならびに運用上の課題に関する情報を提供しました。
  • 倉庫および運用部門が、内部活動に関する情報を提供しました。
  • ソフトウェアシステムが、情報がバランスト・スコアカード環境に取り込まれる前に処理しました。

根本問題に戦略を集中させてください

GB PLUSは、バランスト・スコアカードの概念とBSC Designerが、同社が日常的な活動を超えて実質的なビジネス課題に注力するうえで役立っていると報告しました。

同社は、現在の業務運営を中心に戦略を正式化し、パフォーマンス上の問題の根本原因を特定したいと考えていました。バランスト・スコアカードは、従業員が自分の仕事が戦略的目標にどのように貢献しているかを理解できるよう、日常のマネジメントの一部となることが意図されていました。

バランスト・スコアカードを予算および会計に連携させてください

主要な目的の一つは、予算管理とフォローアップを支援するために、バランスト・スコアカードを経理部門と連携させることでした。

戦略指標を財務情報と連携させることで、経営陣は、リソースと事業活動が会社の目標に貢献しているかどうかを評価できると期待していました。

内部プロセスと顧客満足度を測定します

もう一つの目標は、内部プロセスの有効性を評価し、それらが顧客満足度にどのように寄与しているかを明らかにすることでした。

同社は、因果関係を用いて、業務運営および従業員能力の改善を顧客および財務の成果に結び付ける計画でした。

重点領域には以下が含まれていました：

  • 内部プロセス
  • 従業員のスキルと作業方法
  • 部門間の連携
  • 顧客ニーズへの対応

GB PLUSは、顧客満足とロイヤルティを、セールスの成長およびより強固な財務パフォーマンスへの寄与要因と捉えていました。

研修、報酬、営業パフォーマンスを測定してください

GB PLUSは、タレントマネジメント、研修活動、および報酬制度の有効性を測定するためにBSC Designerを使用する計画でした。

これは、営業担当者がコミッションを受け取っていたため、特に重要でした。ボーナスを算出し、インセンティブ施策が会社の目標を支援しているかどうかを評価するために、彼らのパフォーマンスを監視する必要がありました。

計画された測定は、以下を対象としていました：

  • 研修および従業員の能力開発
  • 報酬およびインセンティブ施策
  • 営業パフォーマンスおよびコミッションの算出
  • 組織開発および人材の有効性

戦略マップと企業固有のKPIを策定してください

ケーススタディの時点で、GB PLUSは戦略マップの完成間近でした。

同社は標準的なKPIセットを取り込むのではなく、独自の指標を策定しました。これにより、測定指標が同社固有の戦略、プロセス、顧客、ならびにマネジメント要件を反映できるようになりました。

BSC Designerは、これらの指標を追跡し、戦略マップ内で財務、顧客、内部プロセス、学習の目標を結び付けるために選定されました。

会計および信用評価システムとの統合

GB PLUSは、バランスト・スコアカードを既存の以下のシステムに接続することを計画しました：

  • 会計ソフトウェア
  • 信用評価アプリケーション
  • SQLベースのデータインフラストラクチャ

これらのシステムは、バランスト・スコアカードにデータを提供することが期待されていました。プロジェクトはまだ設定段階にあったため、同社はすべての技術要件をまだ確定していませんでした。

実施タイムライン

GB PLUSは2段階の実施タイムラインを策定しました：

  1. 90日間のパイロット期間。 初期期間は、バランスト・スコアカードのアプローチをテストし、システムを構成するために割り当てられました。
  2. データ統合および公開のための60日間。 次の段階は、情報ソースを接続し、会社のWebベースの環境を通じてバランスト・スコアカードのデータを公開することを目的としていました。

元のケーススタディは、測定可能な事業成果が得られる前の、実施進行中の取り組みを記録したものでした。

GB PLUS導入からの実践的な教訓

本事例は、技術的な統合を開始する前に、企業固有の指標を定義することの重要性を示しています。戦略マップと明確なKPI構造により、導入チームは、会計、クレジット、営業、および人事データと連携させるための安定した管理モデルを得られます。

BSC Designerのユーザーの声

金融セクターの組織がBSC Designerプラットフォームでの体験をどのように述べているかをご覧ください：

バランスト・スコアカードの作成銀行用
私たちは銀行のためのバランスト・スコアカードを作成するためにBSC Designerを使用しています。このソフトウェアを使用した実装を提案して、その有用性を示しました。製品は良いと思います。特に、スコアカードの設計プロセス中に利用可能なサポートを高く評価しています。 このソフトウェアは非常にユーザーフレンドリーでもあり、設計プロセスで必要なステップを簡単にフォローすることが可能です。 タブは戦略マップやKPIなどのBSCの様々なタスクに応じて分けられているため、完全に迷うことなく、自分がどこにいるのかを理解することができます。

Mizimo (Credit Manager, XYZ Bank Zambia plc) - ザンビア — ファイナンス

短時間でバランスト・スコアカードを展開します。
BSC Designerは、バランスト・スコアカードをより短時間で導入し、付加価値をもたらすことができます。BSC Designer Lightを発見できてとても嬉しいです。実際、非常に優れた製品です。使いやすさの機能があり、私たちを引きつけてくれます。個人的には、BSC Designer Lightを効果的に、そしてより時間効率良く使えるようにするために、もっとトレーニングと練習が必要です。無料版をユーザーと共有するというのは非常に良いアイデアでした。それのおかげで、バランスト・スコアカードとBSC Designerソフトウェアについてより良い理解を得ることができ、追加オプションの恩恵を受けるためにBSC Designerのフルバージョンを求める動機となっています。

Nezha (Financial Manager, CD) - モロッコ — ファイナンス

BSC Designerは目標と施策をフォローアップするのに役立ちます。
私たちはBSC Designerを使用して、目標、施策を追跡し、実際の戦略にどのように結びつけることができるかをマップで示します。それは本当に非常に優れており、さまざまな目標を達成することを可能にします。柔軟性のあるメトリクスを容易にし、会社の基本的な4つの視点の各側面で何が正確に起こっているのかを明確に把握するのに役立ち、それらすべてが整合されたとき、どのパフォーマンスポイントに正確にいるのかがわかります！

Wilfredo Taveras (Budget Manager, Ferreteria Ochoa) - ドミニカ共和国 — ファイナンス

実際のKPI値を期待される値と比較します。
私は会社の管理プロセスを改善するためにバランスト・スコアカードを実施することを計画しています。BSC Designerはビジネスの問題を解決し、会社を完全に把握するための優れたツールです。これは従業員がすべての側面で協力し、すべての目標を同じ戦略的方向に集中させるのに役立ちます。このようにして、チームの努力を指導することができます。また、KPIの値の可能なギャップや偏差を制御し、実際の値を期待値と比較することもできます。その結果、期待値を達成するために作業プロセスを調整することが可能です。重要なのは、会社の各担当センターに対して、適切な指標を持ち、主要な要因に価値を割り当てることです。

Magdalena T. (Accountant) - ウルグアイ — ファイナンス

投資会社はBSC Designerを使用してパフォーマンスと品質を視覚的に追跡します。
BSC Designerが好きな理由は、その柔軟性が高く、自分のデータベースからデータをインポートできることです。また、内部で開発したアプリケーションにリンクし、レポートやコミュニケーションをカスタマイズすることができます。これにより、ウェブ上でリアルタイムに操作し、私のスタッフや投資先の企業のマネージャーと非常に効果的にコミュニケーションを取ることが可能になり、重要な事柄に集中することで時間とリソースを節約できます。我々のビジネスは金融と商業サービスであり、消費者向け電子機器を販売し、政府職員にクレジットを提供し、給与控除を通じて支払いを回収する会社に投資しています。親組織の全体的なバランスト・スコアカードを経営陣から末端の従業員まで開発し、投資したプロジェクト（子会社）をリンクして、パフォーマンスと品質を視覚的に追跡し、提携投資家にリアルタイムで報告する計画です。また、BSC Designerを使用することで、戦略的管理レベルおよび運用に関するレポートが即座に準備され、どのような状況にも迅速に反応し適応することが可能になります。

Ricardo Zea Grayeb (CFG SAPI DE CV, Xalapa) - メキシコ — ファイナンス

戦略実行を管理するための優れたツール
私たちは、BSCとKPIを使用して銀行の新しい戦略を構築する段階にいます。BSC Designerは、戦略を構築し、実行を管理し、ビジョンの実現にチーム全体を巻き込むのに優れたツールのようです。必要なすべてのステップが説明されています。マップとダッシュボードは、戦略を分かりやすい図で可視化することができます。ナビゲーションは非常に直感的で明確です。貴社のソフトウェアを戦略の構築と実施プロセスで試してみるのは非常に興味深いです。

Elnur Hasan (CFO, Bank Respublika) - アゼルバイジャン — ファイナンス

簡単なダッシュボード、施策の概要
私はコンサルタントとして働いており、BSCの概念を適用しています。御社のツールは私の努力を支援する非常に歓迎される追加となるでしょう。まだ顧客の環境には適用していませんが、サンプルデータを使用して試したところ、BSCの概念を適用し、管理者に彼らの施策の状況を要約したシンプルで読みやすいダッシュボードやチャートを提供するのに大いに役立つことが分かりました。

Check out LinkedIn profileImad Jomaa (General Manager, Pillar Total Solutions, Beirut) - 中東 — ファイナンス

KPIの追跡を組織の戦略的目標と整合させます
BSC Designerは、ITセキュリティKPIを定義・監視・報告するための一元化されたプラットフォームを提供することで、KPIのトラッキングを簡素化します。パフォーマンスの可視性を向上させ、手作業による報告作業を削減し、組織の戦略的目標との整合性を維持するのに役立ちます。 このプラットフォームは、パフォーマンスの明確な可視性を提供し、客観的なトラッキングを支援し、ビジネスおよびセキュリティ目標との整合性を確保するのに役立ちます。

Narendra R. (Satin Creditcare) - インド — ファイナンス | Verified by G2

銀行、金融における戦略改善と戦略的管理のためにBSC Designerを導入
BSCシステムの導入プロセス開始から1年後、BSC Designerがダッシュボードとして提供することで、会社はその戦略的活動、すなわち重要な管理サブシステムをうまく開発し、会社に進むべき方向を知らせました。システムの導入を担当する企画管理部門は、戦略を見直し、戦略的目標とその重要度を決定しました。この情報をBSC Designerのプロジェクトに一歩一歩入力することで、チームは明確で正確な戦略マップを作成しました。BSCは、金融機関のビジョンと合意された特定の目標を移行することに成功しました。その後、戦略的目標は部門長の助けを借りて運用タスクに翻訳され始めました。この翻訳のプロセスはまだ終了していませんが、経営陣はそれについて非常に高い期待を持っています。全文を読む。

Check out LinkedIn profileAGUSTIN GARCÍA (The director of planning and control, CAJA RURAL) - スペイン — ファイナンス

パイロットで戦略とKPIトラッキングをテストしてください

戦略計画またはExcelスコアカードをBSC Designerチームと共有し、経営陣および戦略チームが手作業で作成したレポートから、戦略およびKPIトラッキングのための連携された戦略実行システムへ移行する方法を検討してください。

戦略パイロットについて相談してください

より広範な全社展開の前に、焦点を絞ったパイロットを活用して、スコアカードの構造、レポーティングプロセス、およびデータ連携を検証してください。

以下のように引用してください: BSC Designer, 「給与ファイナンス会社におけるバランスト・スコアカードの導入：メキシコのケーススタディ,」 BSC Designer, 11月 29, 2024, https://bscdesigner.com/ja/bsc-mexican-finance.htm。

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