Caso di studio sulla valutazione dei KPI bancari: Allineamento strategico tra le divisioni

Questo caso di studio esplora come una importante organizzazione di servizi finanziari abbia automatizzato con successo il proprio processo di gestione di scorecard e KPI utilizzando BSC Designer, ottenendo una maggiore accuratezza dei dati, valutazioni semplificate e una migliore visibilità strategica tra le divisioni.

Stai ancora consolidando i KPI divisionali in Excel? Condividi la tua scorecard Excel attuale per scoprire come BSC Designer può aiutare i team di strategia e prestazioni a passare a un sistema connesso per il monitoraggio e la reportistica dei KPI.

Discuti un progetto pilota sui KPI

Metti alla prova l’approccio con una divisione o un ciclo di reportistica prima di un’implementazione più ampia.

Informazioni sull’istituzione finanziaria

L’azienda presentata in questo caso di studio è una delle più grandi istituzioni di servizi finanziari in Asia, attiva in diversi mercati e al servizio di milioni di clienti. Con oltre 30.000 dipendenti e ricavi annui superiori a 5 miliardi di dollari statunitensi, l’organizzazione ha una struttura complessa con molteplici divisioni e livelli di reportistica. Le sue operazioni comprendono il retail banking, l’investment banking e le funzioni di rischio e conformità che richiedono sistemi solidi di monitoraggio delle prestazioni e di reportistica.

Affronta le sfide della gestione manuale della scorecard

Prima dell’implementazione di BSC Designer, l’azienda si affidava a un processo completamente manuale, basato su Excel, per gestire le proprie scorecard delle prestazioni. Questo approccio richiedeva la raccolta degli indicatori chiave di prestazione (KPI) da più divisioni, ognuna con il proprio insieme di metriche finanziarie e non finanziarie, indicatori di conformità e aree di interesse programmatico. La valutazione e la reportistica erano lente, frammentate e richiedevano molte risorse.

“Chiamiamo il nostro approccio una scorecard collettiva. Ciascuna divisione definisce annualmente i propri KPI. Attualmente il processo è completamente manuale — basato su Excel, e la parte più impegnativa è la valutazione della score successiva.”

Ogni KPI seguiva una logica di valutazione diversa e i dati provenivano da sistemi eterogenei. La mancanza di automazione rendeva difficile consolidare i dati sulle prestazioni, mantenerne la coerenza e fornire tempestivamente informazioni utili ai gruppi di leadership.

L’analisi delle tendenze generali nel settore bancario ha confermato una crescente necessità di trasformazione digitale coordinata:

• Le banche si stanno orientando verso una governance della strategia integrata, a livello aziendale, per allineare le unità di business, il rischio, la finanza e la tecnologia.¹
• Le aspettative normative sono in aumento e richiedono una reportistica delle prestazioni più strutturata, trasparenza e verificabilità su tutte le iniziative strategiche.²
• La resilienza operativa è diventata una priorità strategica, richiedendo una pianificazione coordinata tra più dipartimenti e funzioni.³
• I mandati ESG e di sostenibilità richiedono che le banche definiscano, monitorino e comunichino obiettivi strategici chiari, collegati a risultati misurabili.⁴

Passa a scorecard automatizzate utilizzando BSC Designer

L’implementazione si è concentrata sulla semplificazione dei processi esistenti dell’azienda senza interrompere la struttura di report già consolidata. Anziché introdurre una metodologia completamente nuova, BSC Designer è stato configurato per rispecchiare l’approccio della “scorecard collettiva” dell’attività, consentendo una transizione fluida dai fogli di calcolo a una piattaforma automatizzata.

I passaggi chiave includevano:

• Centralizzare gli KPI di più divisioni in un’unica struttura digitale di scorecard.
• Automatizzare la logica di punteggio per diversi tipi di KPI al fine di ridurre gli errori di calcolo manuale.
• Creare cruscotti in tempo reale che permettano ai vertici di visualizzare le prestazioni nelle aree di conformità, rischio e finanziaria.

Risultati raggiunti

Il nuovo sistema ha permesso all’attività di consolidare i dati sulle prestazioni in modo più rapido e accurato. I gruppi non dovevano più trascorrere settimane a raccogliere e riconciliare informazioni da fonti diverse. Al contrario, i KPI divisionali sono stati allineati e riportati tramite una piattaforma unificata.

“Prima raccoglievamo dati da fonti diverse, ciascuna con criteri di valutazione differenti. Ora, la valutazione e la reportistica sono automatizzate e standardizzate.”

Alcuni dei risultati misurabili includono:

• Riduzione significativa del carico di lavoro manuale per la reportistica.
• Cicli di valutazione delle prestazioni più rapidi e trasparenti.
• Migliore coerenza nel modo in cui i KPI vengono valutati e interpretati tra le divisioni.
• Maggiore visibilità per la leadership, che consente decisioni più agili.

Come automatizzare il reporting dei KPI nelle grandi organizzazioni finanziarie?

In sintesi, questa sezione evidenzia le lezioni pratiche apprese dal caso, concentrandosi su ciò che i manager delle grandi istituzioni finanziarie possono applicare subito nel passaggio da scorecard manuali a un sistema automatizzato.

• Rispecchi la governance esistente, non la sostituisca – Inizi mappando l’automazione sulla struttura della scorecard attuale, invece di introdurre nuovi framework. Ciò riduce la resistenza e accelera l’adozione.
• Standardizzi prima la logica di punteggio – Prima di centralizzare i cruscotti, si assicuri che le regole di punteggio dei KPI siano allineate tra le unità aziendali. La coerenza nel punteggio crea affidabilità nel reporting e nei confronti.
• Consolidi i KPI in un’unica fonte dati – Riunisca KPI finanziari, di rischio, di conformità e operativi in un unico sistema per semplificare il reporting e la verificabilità in sede di audit.
• Utilizzi BSC Designer per supportare la transizione – La piattaforma aiuta le organizzazioni ad automatizzare le scorecard preservando la metodologia esistente, riducendo il carico di lavoro manuale e migliorando la qualità delle analisi strategiche.

Cosa dicono gli utenti di BSC Designer

Scopri come le attività nel settore finanziario descrivono la loro esperienza con la piattaforma BSC Designer:

Dallo studio di caso alla pratica

Scopra come applicare in pratica la piattaforma BSC Designer per costruire un’architettura strategica solida, garantire l’allineamento strategico e consentire un monitoraggio efficace delle prestazioni.

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BSC Designer

BSC Designer è un software per l’esecuzione della strategia con la Scheda di valutazione bilanciata al suo centro. Aiuta le organizzazioni a trasformare i piani strategici in un’architettura della strategia connessa, allineando in un unico luogo obiettivi, Indicatori chiave di prestazione, iniziative, rischi e mappe strategiche. Il nostro sistema di implementazione della strategia spiega come mettere in pratica la strategia e il modello di workshop per l’esecuzione della strategia aiuta i team ad applicarla nelle sessioni strategiche interne.