Kartu Skor Berimbang dalam Perbankan: Studi Kasus Caja Rural de Salamanca

Sebuah lembaga keuangan Spanyol menggunakan BSC Designer untuk menyusun rencana strategis empat tahun, membuat Peta Strategi sebab-akibat, dan mulai menerjemahkan Tujuan Strategis ke dalam aktivitas departemen serta tugas operasional.

Fakta Utama

Bagikan rencana strategis atau kartu skor Excel Anda untuk mendiskusikan bagaimana tim strategi Anda dapat beralih ke pelacakan strategi yang terhubung, kartu skor departemen, dan pelaporan di BSC Designer.

Diskusikan Pilot Pelacakan Strategi

Uji pendekatan ini dengan cakupan terbatas sebelum memperluasnya ke seluruh departemen.

Konteks Perusahaan

Caja Rural de Salamanca adalah lembaga keuangan yang berlokasi di Spanyol yang menyediakan layanan termasuk pinjaman, operasi kartu kredit, tabungan, rekening giro, dan produk keuangan lainnya. Menurut studi kasus asli, lembaga tersebut telah mengalami pertumbuhan ekonomi dan mengelola jumlah aktivitas dan pelanggan yang semakin meningkat.

Untuk meningkatkan organisasi dan pengendalian atas aktivitas-aktivitas ini, manajemen memutuskan untuk menerapkan Kartu Skor Berimbang. Lembaga tersebut mengharapkan metodologi ini dapat memperjelas tujuan dan perspektif strategisnya, mendukung perkiraan yang lebih realistis, dan menghubungkan rencana strategisnya dengan aktivitas operasional di seluruh departemen.

Tantangan Perencanaan Strategis

Institusi menetapkan cakrawala implementasi selama empat tahun. Pekerjaan yang direncanakan mencakup:

• Mengembangkan Fungsi Strategis: Membangun kapasitas organisasi yang diperlukan untuk mengoordinasikan strategi, perencanaan, dan pengendalian.
• Membangun Peta Strategi: Membuat representasi visual atas perspektif, tujuan, dan hubungan sebab-akibat institusi.
• Meninjau Strategi dan Aktivitas Perencanaan: Mengidentifikasi indikator terkemuka dan tertinggal yang sesuai.
• Menghubungkan Pekerjaan Strategis dan Operasional: Menerjemahkan tujuan tingkat institusi menjadi aktivitas yang dapat dilaksanakan oleh departemen.
• Memantau Keselarasan Operasional: Mengevaluasi apakah aktivitas operasional diarahkan pada tujuan strategis.
• Meningkatkan Kinerja Institusi: Menggunakan sistem manajemen untuk mendukung pelaksanaan dan pengendalian yang lebih baik.

Departemen Perencanaan dan Pengendalian bertanggung jawab untuk mengimplementasikan Kartu Skor Berimbang serta memilih alat dasbor yang dapat menyajikan informasi strategis sekaligus mengurangi waktu dan sumber daya yang diperlukan untuk administrasi.

Setelah meninjau beberapa aplikasi dasbor, institusi memilih BSC Designer karena menyediakan fungsionalitas yang diperlukan dan dinilai mudah digunakan, sehingga mengurangi kebutuhan pelatihan personel.

Cara Sistem Strategi Diimplementasikan

Proyek ini diperkenalkan secara bertahap. Departemen Perencanaan dan Pengendalian memusatkan penggunaan awal BSC Designer dan mengoordinasikan informasi yang dimasukkan ke dalam sistem.

• Administrasi Kartu Skor Terpusat: Direktur Perencanaan dan Pengendalian bertanggung jawab menyediakan informasi ke BSC Designer dengan koordinasi bersama kelompok kerja yang merancang dan memantau Rencana Strategis.
• Strategi Empat Tahun dengan Aksi Tahunan: Horizon perencanaan strategis mencakup empat tahun, sementara aksi departemen diorganisasi berdasarkan tahunan.
• Kalender Tinjauan Khusus Departemen: Kalender tinjauan disesuaikan dengan periode kinerja aktivitas masing-masing departemen.
• Cakupan Awal Lintas Fungsi: Area yang dievaluasi mencakup komersial dan pemasaran, sumber daya manusia, intervensi umum, investasi, organisasi, dan pemrosesan data.
• Analisis Proses Internal: Kelompok implementasi menganalisis proses internal bekerja sama dengan kepala departemen sambil mempertimbangkan kebutuhan pelanggan.
• Informasi Kartu Skor Berimbang: Tim mulai mengumpulkan dan menganalisis informasi untuk perspektif Pelanggan, Inovasi dan Pembelajaran, serta Keuangan.
• Peta Strategi Sebab-Akibat: Institusi membuat Peta Strategi dan mendokumentasikan hubungan kausal untuk tujuan strategisnya.
• Indikator impor: Indikator impor digunakan untuk mengonsolidasikan informasi yang berasal dari tempat lain di dalam institusi.
• Pelaporan Manajemen: Laporan berbasis Hukum dan Microsoft Peta situs digunakan untuk memantau Rencana Strategis dan mengomunikasikan hasil kepada kantor pusat.
• Pelaporan Dasbor: Laporan HTML dan Laporan Dasbor merupakan format pelaporan yang paling sering digunakan.
• Perhitungan Kustom: Rumus kustom digunakan sesekali ketika indikator individual memerlukan perhitungan khusus.
• Dukungan Pelaporan Terlokalisasi: Ketika institusi memerlukan laporan dalam bahasa Spanyol, kebutuhan tersebut diselesaikan dengan dukungan dari tim BSC Designer.

Penerapan awal menggunakan BSC Designer. Tujuan strategis dievaluasi secara berkala dan ditinjau oleh kelompok kerja.

Manajemen juga mempertimbangkan untuk beralih ke penggunaan online dan membuat jaringan dasbor. Hal ini diharapkan dapat meningkatkan model manajemen Penurunan dan mengurangi waktu serta upaya yang diperlukan untuk mendistribusikan informasi terkini, tetapi model online belum diimplementasikan pada saat studi kasus awal.

Hasil yang Dicapai

Setelah tahun pertama, proyek tetap berada pada tahap implementasi progresif. Departemen Perencanaan dan Pengendalian telah mencapai tingkat adopsi yang paling maju, sementara departemen lainnya mulai bekerja dalam cakupan sistem.

Hasil yang menggambarkan struktur dan kematangan proses manajemen strategis:

• Rencana Strategis Empat Tahun yang Distandardisasi: Institusi menetapkan struktur yang konsisten untuk mendokumentasikan dan memantau Rencana Strategis multi-tahun.
• Tujuan Strategis dan Bobot yang Ditetapkan: Tim implementasi meninjau strategi, menetapkan tujuan strategis, dan menetapkan bobot relatifnya.
• Peta Strategi yang Jelas: Tujuan dimasukkan ke dalam BSC Designer secara bertahap dan diorganisasikan ke dalam peta strategi dengan hubungan sebab-akibat yang terdokumentasi.
• Koneksi Antara Visi dan Tujuan Spesifik: Kartu Skor Berimbang membantu menerjemahkan visi institusi menjadi tujuan strategis yang lebih spesifik.
• Penerjemahan Awal dari Strategi ke Operasional: Para kepala departemen mulai menerjemahkan tujuan strategis menjadi tugas operasional.
• Perluasan Departemen Secara Progresif: Departemen Perencanaan dan Pengendalian sudah bekerja dengan sistem, sementara departemen lainnya berada pada tahap awal implementasi.
• Aksi Departemen yang Terkait dengan Rencana: Peta strategi mendukung aksi yang diusulkan oleh setiap departemen dan dimaksudkan untuk menyediakan dasar untuk mengevaluasi tujuan Rencana Strategis.
• Pelaporan Manajemen yang Terstruktur: Tim menggunakan laporan kartu skor dan dasbor yang distandardisasi untuk memantau rencana dan mengomunikasikan hasil kepada kantor pusat.

Penerjemahan tujuan strategis menjadi tugas operasional belum selesai pada saat studi kasus dilakukan. Oleh karena itu, hasil yang terdokumentasi merepresentasikan tahap implementasi menengah, bukan peluncuran yang telah selesai di seluruh organisasi.

Bagaimana Lembaga Keuangan Dapat Meningkatkan Perencanaan dan Pengendalian Strategis?

Pengalaman yang didokumentasikan dalam kasus ini menunjukkan beberapa prinsip praktis untuk menerapkan Kartu Skor Berimbang di lembaga keuangan:

• Tetapkan Pemilik Strategi yang Jelas – Berikan satu fungsi tanggung jawab untuk mengoordinasikan Rencana Strategis, memelihara Kartu Skor, dan menyelenggarakan tinjauan manajemen.
• Gunakan Horizon Multi-Tahun dengan Aksi Tahunan – Pertahankan arah jangka panjang tetap terlihat sambil menerjemahkannya ke dalam siklus aksi departemen yang lebih pendek.
• Peta Hubungan Sebab-Akibat – Hubungkan tujuan strategis secara visual alih-alih memperlakukan indikator sebagai daftar yang terpisah.
• Kombinasikan Indikator Terkemuka dan Tertinggal – Gunakan ukuran hasil bersama dengan indikator yang mencerminkan aktivitas dan kapabilitas yang diharapkan menghasilkan hasil di masa depan.
• Terjemahkan Tujuan ke dalam Pekerjaan Departemen – Libatkan kepala departemen dalam mengonversi tujuan strategis menjadi aktivitas operasional dan tanggung jawab.
• Sesuaikan Tinjauan dengan Siklus Departemen – Selaraskan kalender pemantauan dengan waktu pelaksanaan aksi departemen yang sebenarnya.
• Mulai Secara Terpusat dan Perluas Secara Bertahap – Validasi struktur Kartu Skor dan proses pelaporan dalam fungsi perencanaan sebelum memperluasnya ke departemen lain.
• Gunakan Platform Strategi yang Dibangun untuk Tujuan Tertentu – Platform seperti BSC Designer dapat memelihara tujuan, bobot, indikator, Peta Strategi, perhitungan, dan laporan dalam satu lingkungan manajemen.

Apa Kata Pengguna BSC Designer

Lihat bagaimana organisasi di sektor keuangan menggambarkan pengalaman mereka dengan platform BSC Designer:

Dari Studi Kasus ke Praktik

Pelajari cara menerapkan platform BSC Designer dalam praktik untuk membangun arsitektur strategi yang kuat, memastikan keselarasan strategis, dan memungkinkan pemantauan kinerja yang efektif.

Unduh PDF Daftar

Silakan hubungi tim BSC Designer untuk mendiskusikan tantangan spesifik Anda.

BSC Designer

BSC Designer adalah perangkat lunak pelaksanaan strategi dengan Kartu Skor Berimbang sebagai inti. Perangkat ini membantu organisasi mengubah rencana strategis menjadi arsitektur strategi yang terhubung dengan menyelaraskan tujuan, KPI, Inisiatif, risiko, dan Peta Strategi dalam satu tempat. sistem penerapan strategi kami menjelaskan cara menerapkan strategi dalam praktik, dan templat lokakarya pelaksanaan strategi membantu tim menerapkannya dalam sesi strategi internal.