Mise en œuvre de la stratégie d’une compagnie d’assurance : déclinez dans les tableaux de bord et les KPI

La stratégie d’une compagnie d’assurance n’est plus définie par un seul tableau de bord et un ensemble de KPI. Les tendances actuelles exigent une approche transversale, une compréhension plus approfondie des forces motrices, la planification des risques et des scénarios, ainsi qu’un alignement fluide entre les fonctions de soutien et les stratégies principales.

Faits clés sur la mise en œuvre des fiches d’évaluation de la stratégie d’assurance

Tendances mondiales et leurs effets sur l’industrie de l’assurance

Explorons les tendances mondiales qui façonnent l’industrie de l’assurance et leur impact sur les stratégies des compagnies d’assurance.

Forces motrices et incertitudes

• L’augmentation de la fréquence et de la gravité des catastrophes naturelles remet en question les modèles d’assurance traditionnels.¹
• Les besoins changeants des consommateurs, avec une attention croissante sur la prévention des risques plutôt que sur la simple couverture des risques.²
• Risques financiers dus aux fluctuations des taux d’intérêt.³
• Complexité croissante dans le paysage des parties prenantes et la planification stratégique.⁴
• Tendances technologiques comme l’IA et l’architecture de confiance basée sur la blockchain.⁵

Effets sur l’industrie de l’assurance :

• L’IA permet des évaluations des risques plus précises.⁶
• Un besoin accru de cybersécurité, de mesures de protection des données et de conformité.⁷
• Les critères ESG deviennent centraux pour les rapports et la planification stratégique.⁸
• Renforcement des capacités d’assurance de base par le biais de fusions et acquisitions avec des fournisseurs de technologie.⁹

Mise en œuvre de la stratégie interfonctionnelle : Exemple pour une compagnie d’assurance

Les forces motrices mentionnées ci-dessus ajoutent des couches de complexité et d’incertitude au paysage commercial. En conséquence, les compagnies d’assurance passent de stratégies ponctuelles gérées dans des tableurs à un système plus robuste de tableaux de bord stratégiques et fonctionnels alignés.

Ci-dessous, nous décrivons les étapes impliquées dans la mise en œuvre de cette approche au sein d’une compagnie d’assurance.

Étape 1 : Définir le plan directeur

La première étape consiste à définir une mission de haut niveau dans le tableau de bord de la stratégie principale, souvent appelée le « Plan directeur » ou « Notre plan pour gagner : »

• Plan directeur de la compagnie d’assurance

Un exemple de carte stratégique pour une compagnie d'assurance. Source : Insurance Company Scorecard.

Ce tableau de bord stratégique est décliné en sous-stratégies, qui sont généralement alignées sur la structure organisationnelle, telles que :

• Assurance vie
• Assurance biens et responsabilités civiles (IARD)
• Assurance santé
• Gestion des réclamations et des polices
• Gestion des investissements et des actifs

Étape 2 : Créer des tableaux de bord fonctionnels

Les tableaux de bord de soutien peuvent aborder l’analyse stratégique, notamment

• Analyse des facteurs externes et planification de scénarios
• Analyse des parties prenantes

Ils peuvent également se concentrer sur des fonctions spécifiques :

• Cybersécurité
• Registre des risques pour aligner les risques globaux avec des objectifs spécifiques
• Tableau de bord de durabilité pour intégrer les fonctions ESG dans la stratégie
• Tableau de bord de gouvernance de l’IA pour une utilisation éthique de l’IA
• Tableau de bord des F&A pour suivre les acquisitions potentielles

Le plan directeur et les tableaux de bord fonctionnels sont connectés par des indicateurs partagés ou des liens contextuels.

Étape 3 : Construire un cadre de reporting complet

Enfin, des tableaux de bord stratégiques et fonctionnels sont développés en un système de mesure et de reporting de performance qui lie tout ensemble.

Tableau de bord pour une compagnie d'assurance présentant des indicateurs clés et des risques. Source : Carte de pointage de la compagnie d'assurance.

Résultats obtenus

L’adoption de ce cadre stratégique améliore l’agilité et la transparence dans les décisions stratégiques. Les principaux avantages incluent :

• Responsabilité claire des objectifs et des KPI, renforçant l’imputabilité.
• Prise de décision plus rapide et basée sur les données (réduction du temps de rapport des KPI).
• Meilleur alignement entre les équipes de souscription, de gestion des sinistres, de marketing et d’informatique.

Résultats opérationnels :

• Délai de mise sur le marché plus court pour les nouveaux produits.
• Accent accru sur l’expérience client et la personnalisation.
• Renforcement de la gestion des risques en souscription et en réassurance.
• Intégration plus poussée des principes de durabilité.

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Comment pouvons-nous maintenir l’alignement de toutes les équipes ?

Pour résumer les enseignements ci-dessus, cette section explique comment les assureurs peuvent coordonner la stratégie entre différents départements tout en maintenant une orientation claire et cohérente.

• Commencez par une carte stratégique partagée – Définissez les objectifs principaux et les facteurs de création de valeur qui s’appliquent à l’ensemble de l’organisation avant d’entrer dans les détails propres aux départements.
• Déclinez les objectifs dans chaque fonction – Laissez la souscription, les sinistres, l’IT, le risque et les autres traduire la stratégie partagée en objectifs mesurables qui leur sont propres.
• Utilisez des KPI partagés et des risques liés – Montrez comment la performance d’un domaine affecte celle d’un autre afin de soutenir la collaboration et une prise de décision éclairée.
• Appuyez-vous sur une plateforme structurée – L’utilisation d’un outil comme BSC Designer aide à maintenir les tableaux de bord, les liens, les tableaux de bord et les mises à jour de manière cohérente et transparente.

Utiliser le modèle Tableau de bord d’une compagnie d’assurance

BSC Designer aide les organisations à mettre en œuvre leurs stratégies complexes :

1. Inscrivez-vous pour un plan gratuit sur la plateforme.
2. Utilisez le modèle Tableau de bord d’une compagnie d’assurance comme point de départ. Vous le trouverez dans Nouveau > Nouveau tableau de bord > Plus de modèles.
3. Suivez notre Système de mise en œuvre stratégique pour aligner les parties prenantes et les ambitions stratégiques dans une stratégie globale.

Commencez dès aujourd'hui et voyez comment BSC Designer peut simplifier la mise en œuvre de votre stratégie !

Du cas pratique à la pratique

Découvrez comment appliquer la plateforme BSC Designer en pratique pour construire une architecture stratégique solide, assurer l’alignement stratégique et permettre un suivi de la performance efficace.

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Alexis Savkín

Alexis Savkin est un architecte en mise en œuvre de la stratégie et le fondateur de BSC Designer, une plateforme logicielle d’exécution de la stratégie et de tableau de bord équilibré. Il aide les organisations à automatiser la gestion de la performance et à transformer la stratégie en résultats mesurables. Alexis est le créateur du « Strategy Execution Canvas », l’auteur de plus de 100 articles sur la stratégie et la mesure de la performance, et un conférencier régulier lors de manifestations du secteur.