Étude de cas sur l’évaluation des KPI bancaires : alignement stratégique entre les divisions

Cette étude de cas examine comment une grande organisation de services financiers a automatisé avec succès son processus de gestion du tableau de bord et des KPI à l’aide de BSC Designer, ce qui a permis d’améliorer l’exactitude des données, de simplifier les évaluations et d’accroître la visibilité stratégique entre les divisions.

Gérer des tableaux de bord divisionnels dans le secteur bancaire ? Utilisez BSC Designer pour centraliser les KPI, automatiser la notation, créer des tableaux de bord et aligner les cycles de reporting.

À propos de l’institution financière

L’entreprise présentée dans cette étude de cas est l’une des plus grandes institutions de services financiers en Asie, opérant sur plusieurs marchés et servant des millions de clients. Avec plus de 30 000 employés et des revenus annuels dépassant 5 milliards USD, l’organisation possède une structure complexe avec plusieurs divisions et niveaux de reporting. Ses opérations comprennent la banque de détail, la banque d’investissement, ainsi que des fonctions de gestion des risques et de conformité qui nécessitent des systèmes robustes de suivi de la performance et de reporting.

Relèver les défis de la gestion manuelle du tableau de bord

Avant la mise en place de BSC Designer, l’entreprise s’appuyait sur un processus entièrement manuel, basé sur Excel, pour gérer ses tableaux de bord de performance. Cette approche nécessitait la collecte de KPI auprès de plusieurs divisions, chacune ayant son propre ensemble de mesures financières et non financières, d’indicateurs de conformité et de domaines d’action prioritaires. L’évaluation et le reporting étaient lents, fragmentés et gourmands en ressources.

« Nous appelons notre approche un tableau de bord collectif. Chacune des divisions a ses KPI définis chaque année. Actuellement, tout est entièrement manuel — basé sur Excel, et la partie la plus difficile est l’évaluation du score par la suite. »

Chaque KPI suivait une logique de notation différente et les données provenaient de systèmes disparates. L’absence d’automatisation rendait difficile la consolidation des données de performance, le maintien de la cohérence et la fourniture d’informations en temps opportun aux équipes de direction.

L’analyse des tendances globales du secteur bancaire a confirmé un besoin croissant de transformation numérique coordonnée :

• Les banques s’orientent vers une gouvernance de la stratégie intégrée à l’échelle de l’entreprise afin d’aligner les unités opérationnelles, le risque, les finances et la technologie.¹
• Les exigences réglementaires augmentent, nécessitant un reporting de performance plus structuré, de la transparence et une auditabilité accrue dans l’ensemble des initiatives stratégiques.²
• La résilience opérationnelle est devenue une priorité stratégique, exigeant une planification coordonnée entre plusieurs départements et fonctions.³
• Les mandats ESG et de durabilité imposent aux banques de définir, suivre et communiquer des objectifs stratégiques clairs liés à des résultats mesurables.⁴

Passer aux tableaux de bord automatisés avec BSC Designer

L’implémentation s’est concentrée sur la simplification des processus existants de l’entreprise sans perturber sa structure de reporting établie. Plutôt que d’introduire une méthodologie entièrement nouvelle, BSC Designer a été configuré pour refléter l’approche « tableau de bord collectif » de l’organisation, permettant ainsi une transition en douceur des feuilles de calcul vers une plateforme automatisée.

Les principales étapes comprenaient :

• Centraliser les KPI de plusieurs divisions dans une seule structure numérique de tableau de bord.
• Automatiser la logique de scoring pour différents types de KPI afin de réduire les erreurs de calcul manuel.
• Créer des tableaux de bord en temps réel permettant à la direction de visualiser la performance dans les domaines de la conformité, du risque et des finances.

Résultats obtenus

Le nouveau système a permis à l’Organisation de consolider les données de performance plus rapidement et avec plus de précision. Les Équipes n’avaient plus besoin de passer des semaines à collecter et à rapprocher des informations provenant de différentes sources. À la place, les KPI divisionnaires étaient alignés et rapportés via une plateforme unifiée.

« Nous devions auparavant extraire des données de différentes sources, chacune avec ses propres consignes de notation. Désormais, la notation et le reporting sont automatisés et standardisés. »

Parmi les résultats mesurables figurent :

• Réduction significative de la charge de travail liée au reporting manuel.
• Cycles d’évaluation de la performance plus rapides et plus transparents.
• Meilleure cohérence dans la manière dont les KPI sont notés et interprétés dans les différentes divisions.
• Meilleure visibilité pour la direction, permettant une prise de décision plus agile.

Comment automatiser le reporting des KPI dans les grandes organisations financières ?

En résumé, cette section met en évidence les enseignements pratiques tirés de ce cas, en se concentrant sur ce que les responsables des grandes institutions financières peuvent appliquer dès maintenant lors du passage de tableaux de bord manuels à un système automatisé.

• Reflétez la gouvernance existante, ne la remplacez pas – Commencez par faire correspondre l’automatisation à la structure actuelle de votre tableau de bord, plutôt que d’introduire de nouveaux cadres. Cela réduit les résistances et accélère l’adoption.
• Standardisez d’abord la logique de notation – Avant de centraliser les tableaux de bord, assurez-vous que les règles de notation des KPI sont harmonisées entre les unités opérationnelles. La cohérence de la notation renforce la fiabilité du reporting et des comparaisons.
• Consolidez les KPI dans une source de données unique – Regroupez les KPI financiers, de risque, de conformité et opérationnels au sein d’un seul système afin de simplifier le reporting et l’auditabilité.
• Utilisez BSC Designer pour soutenir la transition – La plateforme aide les organisations à automatiser les tableaux de bord tout en préservant leur méthodologie existante, en réduisant la charge de travail manuelle et en améliorant la qualité des analyses stratégiques.

Ce que disent les utilisateurs de BSC Designer

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BSC Designer

BSC Designer est un logiciel d’exécution de la stratégie dont le tableau de bord équilibré constitue le cœur. Il aide les organisations à transformer leurs plans stratégiques en une architecture stratégique connectée en alignant, au même endroit, les objectifs, les KPI, les initiatives, les risques et les cartes stratégiques. Notre système de mise en œuvre de la stratégie explique comment mettre la stratégie en pratique, et le modèle d’atelier d’exécution de la stratégie aide les équipes à l’appliquer lors de sessions internes de stratégie.