Estudio de caso de puntuación de KPI bancarios: alineación estratégica entre divisiones

Este estudio de caso explora cómo una importante organización de servicios financieros automatizó con éxito su proceso de gestión del cuadro de mando y de KPIs utilizando BSC Designer, lo que dio como resultado una mayor precisión de los datos, evaluaciones simplificadas y una mejor visibilidad estratégica en todas las divisiones.

¿Sigue consolidando KPIs divisionales en Excel? Comparta su cuadro de mando actual de Excel para explorar cómo BSC Designer puede ayudar a los equipos de estrategia y rendimiento a pasar a un sistema conectado para el seguimiento y la elaboración de informes de KPIs.

Debata un piloto de KPI

Pruebe el enfoque con una división o un ciclo de informes antes de una implementación más amplia.

Acerca de la institución financiera

La empresa presentada en este estudio de caso es una de las instituciones de servicios financieros más grandes de Asia, que opera en múltiples mercados y atiende a millones de clientes. Con más de 30,000 empleados e ingresos anuales que superan los USD 5 mil millones, la organización tiene una estructura compleja con múltiples divisiones y niveles de reporte. Sus operaciones incluyen banca minorista, banca de inversión y funciones de riesgo y cumplimiento que requieren sistemas sólidos de seguimiento del desempeño e informes.

Desafíos de la gestión manual de cuadros de mando

Antes de implementar BSC Designer, la empresa dependía de un proceso completamente manual basado en Excel para gestionar sus cuadros de mando de desempeño. Este enfoque requería recopilar KPIs de múltiples divisiones, cada una con su propio conjunto de métricas financieras y no financieras, indicadores de cumplimiento y áreas de enfoque del programa. La evaluación y la elaboración de informes eran lentas, fragmentadas y requerían muchos recursos.

“Llamamos a nuestro enfoque un cuadro de mando colectivo. Cada una de las divisiones tiene su KPI establecido anualmente. Actualmente es completamente manual: está basado en Excel, y la parte más desafiante es la evaluación de la puntuación posteriormente.”

Cada KPI seguía una lógica de puntuación diferente y los datos provenían de sistemas dispares. La falta de automatización dificultaba consolidar los datos de desempeño, mantener la coherencia y proporcionar información oportuna a los equipos de liderazgo.

El análisis de las tendencias generales en la industria bancaria confirmó una necesidad creciente de transformación digital coordinada:

• Los bancos se están orientando hacia una gobernanza estratégica integrada a nivel empresarial para alinear las unidades de negocio, riesgo, finanzas y tecnología.¹
• Las expectativas regulatorias están aumentando, exigiendo una elaboración de informes de desempeño más estructurada, transparencia y capacidad de auditoría en todas las iniciativas estratégicas.²
• La resiliencia operativa se ha convertido en una prioridad estratégica, requiriendo una planificación coordinada entre varios departamentos y funciones.³
• Los mandatos de ESG y sostenibilidad exigen que los bancos definan, rastreen y comuniquen objetivos estratégicos claros vinculados a resultados medibles.⁴

Transición a cuadros de mando automatizados usando BSC Designer

La implementación se centró en simplificar los procesos existentes de la empresa sin interrumpir su estructura de informes ya establecida. En lugar de introducir una metodología completamente nueva, BSC Designer se configuró para reflejar el enfoque de “cuadro de mando colectivo” de la organización, permitiendo una transición fluida de las hojas de cálculo a una plataforma automatizada.

Los pasos clave incluyeron:

• Centralizar los KPIs de varias divisiones en una única estructura digital de cuadro de mando.
• Automatizar la lógica de puntuación para diferentes tipos de KPI con el fin de reducir los errores de cálculo manual.
• Crear paneles de control en tiempo real que permitan a la dirección visualizar el desempeño en áreas de cumplimiento, riesgo y financieras.

Resultados alcanzados

El nuevo sistema permitió a la organización consolidar los datos de desempeño de manera más rápida y precisa. Los Equipos ya no necesitaban dedicar semanas a recopilar y conciliar información de diferentes fuentes. En su lugar, los KPIs divisionales se alinearon y reportaron a través de una plataforma unificada.

“Solíamos extraer datos de diferentes fuentes, cada una con distintas directrices de puntuación. Ahora, la puntuación y el reporte están automatizados y estandarizados.”

Algunos de los resultados medibles incluyen:

• Reducción significativa de la carga de trabajo manual en la elaboración de informes.
• Ciclos de evaluación del desempeño más rápidos y transparentes.
• Mayor consistencia en la forma en que se puntúan e interpretan los KPIs en todas las divisiones.
• Mejor visibilidad para la dirección, lo que permite una toma de decisiones más ágil.

Cómo automatizar los informes de KPI en grandes organizaciones financieras

En resumen, esta sección destaca lecciones prácticas aprendidas del caso, centrándose en lo que los directivos de grandes instituciones financieras pueden aplicar ahora mismo al pasar de cuadros de mando manuales a un sistema automatizado.

• Refleje la gobernanza existente, no la sustituya – Comience por asignar la automatización a su estructura actual del cuadro de mando, en lugar de introducir nuevos marcos. Esto reduce la resistencia y acelera la adopción.
• Estandarice primero la lógica de puntuación – Antes de centralizar los paneles de control, asegúrese de que las reglas de puntuación de los KPI estén alineadas entre las unidades de negocio. La coherencia en la puntuación crea fiabilidad en los informes y en las comparaciones.
• Consolide los KPI en una única fuente de datos – Reúna los KPI financieros, de riesgo, de cumplimiento y operativos en un solo sistema para simplificar los informes y la auditabilidad.
• Utilice BSC Designer para respaldar la transición – La plataforma ayuda a las organizaciones a automatizar los cuadros de mando, preservando su metodología existente, reduciendo la carga de trabajo manual y mejorando la calidad de los análisis estratégicos.

Qué dicen los usuarios de BSC Designer

Vea cómo las organizaciones del sector financiero describen su experiencia con la plataforma BSC Designer:

De estudio de caso a la práctica

Aprenda cómo aplicar la plataforma BSC Designer en la práctica para construir una arquitectura de estrategia sólida, garantizar la alineación estratégica y permitir un monitoreo eficaz del rendimiento.

Descargar PDF Regístrese

No dude en ponerse en contacto con el equipo de BSC Designer para analizar sus desafíos específicos.

BSC Designer

BSC Designer es Software de ejecución de la estrategia con el cuadro de mando integral como núcleo. Ayuda a las organizaciones a convertir los planes estratégicos en una arquitectura de estrategia conectada mediante la alineación de objetivos, KPI, iniciativas, riesgos y mapas estratégicos en un solo lugar. Nuestro sistema de implementación de la estrategia explica cómo poner la estrategia en práctica, y la plantilla de taller de ejecución de la estrategia ayuda a los equipos a aplicarla en sesiones internas de estrategia.