تنفيذ استراتيجية شركة التأمين: تسلسل إلى بطاقات الأداء وKPI (مؤشر الأداء الرئيسي)

لم تعد استراتيجية شركة التأمين تُحدد بواسطة بطاقة أداء واحدة ومجموعة من KPIs (مؤشرات الأداء الرئيسية). تتطلب الاتجاهات الحالية نهجًا متعدد الوظائف، وفهمًا أعمق للقوى المحركة، وتخطيط المخاطر والسيناريوهات، ومواءمة سلسة بين الوظائف الداعمة والاستراتيجيات الأساسية.

الاتجاهات العالمية وتأثيراتها على صناعة التأمين

دعونا نستكشف الاتجاهات العالمية التي تشكل صناعة التأمين وتأثيرها على استراتيجيات شركات التأمين.

القوى الدافعة وحالات عدم اليقين

• تزايد تكرار وشدة الكوارث الطبيعية يضع تحديات أمام نماذج التأمين التقليدية. ¹
• تغير احتياجات المستهلكين، مع تزايد التركيز على الوقاية من المخاطر بدلاً من مجرد تغطية المخاطر. ²
• المخاطر المالية بسبب تقلبات أسعار الفائدة. ³
• زيادة التعقيد في مشهد أصحاب المصلحة والتخطيط الاستراتيجي. ⁴
• الاتجاهات التقنية مثل الذكاء الاصطناعي والهندسة المعمارية للثقة المستندة إلى البلوك تشين. ⁵

التأثيرات على صناعة التأمين:

• الذكاء الاصطناعي يمكّن من تقييم المخاطر بشكل أكثر دقة. ⁶
• حاجة أكبر للأمن السيبراني وقياسات حماية البيانات والامتثال. ⁷
• أصبحت معايير ESG مركزية في إعداد التقارير والتخطيط الاستراتيجي. ⁸
• تعزيز قدرات التأمين الأساسية من خلال عمليات الدمج والاستحواذ مع مزودي التكنولوجيا. ⁹

تنفيذ الاستراتيجية متعددة الوظائف: مثال لشركة تأمين

القوى الدافعة المذكورة أعلاه تضيف طبقات من التعقيد وعدم اليقين إلى المشهد التجاري. نتيجة لذلك، تنتقل شركات التأمين من استراتيجيات عشوائية تُدار في جداول البيانات إلى نظام أكثر قوة من بطاقات الأداء الاستراتيجية والوظيفية المتوائمة.

أدناه، نوضح الخطوات المتبعة في تنفيذ هذا النهج داخل شركة تأمين.

الخطوة 1: تحديد الخطة الرئيسية

الخطوة الأولى هي وضع مهمة على مستوى عالٍ في بطاقة الأداء الاستراتيجية الأساسية، وغالبًا ما تُسمى “الخطة الرئيسية” أو “خطة نجاحنا”:

• الخطة الرئيسية لشركة التأمين

مثال لخريطة استراتيجية الخطة الرئيسية لشركة تأمين. المصدر: بطاقة أداء شركة التأمين.

يتم تسلسل هذه بطاقة الأداء الاستراتيجية إلى استراتيجيات فرعية، التي تتماشى عمومًا مع الهيكل التنظيمي، مثل:

• التأمين على الحياة
• التأمين على الممتلكات والمسؤولية (P&C)
• التأمين الصحي
• خدمة المطالبات والسياسات
• إدارة الاستثمار والأصول

الخطوة 2: إنشاء بطاقات الأداء الوظيفية

يمكن لبطاقات الأداء الداعمة معالجة التحليل الاستراتيجي، بما في ذلك

• تحليل العوامل الخارجية وتخطيط السيناريوهات
• تحليل أصحاب المصلحة

يمكنها أيضًا التركيز على وظائف محددة:

• الأمن السيبراني
• سجل المخاطر لمواءمة المخاطر العالمية مع الأهداف المحددة
• بطاقة الأداء للاستدامة لدمج وظائف ESG في الاستراتيجية
• بطاقة الأداء لحوكمة الذكاء الاصطناعي لاستخدام الذكاء الاصطناعي الأخلاقي
• بطاقة الأداء للدمج والاستحواذ لتتبع الاستحواذات المحتملة

الخطة الرئيسية وبطاقات الأداء الوظيفية متصلة من خلال مؤشرات الأداء الرئيسية المشتركة أو الروابط السياقية.

الخطوة 3: بناء إطار عمل شامل للتقارير

أخيرًا، يتم توسيع بطاقات الأداء الاستراتيجية والوظيفية إلى نظام لقياس الأداء وإعداد التقارير يربط كل شيء معًا.

لوحة القيادة لشركة تأمين تعرض المؤشرات الرئيسية والمخاطر. المصدر: بطاقة أداء شركة التأمين.

النتائج المحققة

يعزز اعتماد هذا الإطار الاستراتيجي المرونة والشفافية في القرارات الاستراتيجية. تشمل الفوائد الرئيسية:

• وضوح ملكية الأهداف وKPI (مؤشر الأداء الرئيسي) مما يعزز المساءلة.
• اتخاذ قرارات أسرع قائمة على البيانات (تقليل وقت إعداد تقارير KPI).
• مواءمة أفضل بين فرق الاكتتاب، والمطالبات، والتسويق، وتقنية المعلومات.

النتائج التشغيلية:

• تقليل الوقت اللازم لإطلاق المنتجات الجديدة إلى السوق.
• تركيز أكبر على تجربة العميل والتخصيص.
• إدارة مخاطرة أقوى في الاكتتاب وإعادة التأمين.
• دمج أعمق لمبادئ الاستدامة.

انضم إلى بي إس سي ديزاينر ضمن الخطة المجانية وابدأ بتنفيذ استراتيجية فائزة لشركة التأمين الخاصة بك اليوم!

كيف نحافظ على مواءمة جميع الفرق؟

لتلخيص الرؤى أعلاه، تركز هذه القسم على كيفية تنسيق شركات التأمين لتنفيذ الاستراتيجية عبر مختلف الإدارات مع الحفاظ على وضوح وثبات الاتجاه.

• ابدأ بخريطة استراتيجية مشتركة – حدد الأهداف الرئيسية ومحركات القيمة التي تنطبق على المؤسسة بأكملها قبل الانتقال إلى تفاصيل كل إدارة.
• سلسِل الأهداف إلى كل وظيفة – دع الاكتتاب والمطالبات وتقنية المعلومات وإدارة المخاطر وغيرها يترجمون الاستراتيجية المشتركة إلى أهداف قابلة للقياس خاصة بهم.
• استخدم مؤشرات KPI (مؤشر الأداء الرئيسي) المشتركة والمخاطر المرتبطة – أوضح كيف يؤثر أداء أحد المجالات على الآخر لدعم التعاون واتخاذ القرار المستنير.
• ادعم ذلك بمنصة منظمة – يساعد استخدام أداة مثل بي إس سي ديزاينر في الحفاظ على بطاقات الأداء والروابط ولوحات المعلومات والتحديثات بطريقة متسقة وشفافة.

استخدم قالب Insurance Company Scorecard

يساعد BSC Designer المؤسسات في تنفيذ استراتيجياتها المعقدة:

1. سجل للحصول على خطة مجانية على المنصة.
2. استخدم قالب Insurance Company Scorecard كنقطة بداية. ستجده في جديد > بطاقة أداء جديدة > المزيد من القوالب.
3. اتبع نظام تنفيذ الاستراتيجية الخاص بنا لمواءمة أصحاب المصلحة والطموحات الاستراتيجية في استراتيجية شاملة.

ابدأ اليوم وشاهد كيف يمكن لـ BSC Designer تبسيط تنفيذ استراتيجيتك!

من دراسة الحالة إلى التطبيق العملي

تعرّف على كيفية تطبيق منصة BSC Designer عملياً لبناء هيكل استراتيجي قوي، وضمان المواءمة الاستراتيجية، وتمكين مراقبة الأداء الفعّالة.

تنزيل ملف PDF تسجيل

لا تتردد في التواصل مع فريق BSC Designer لمناقشة التحديات الخاصة بك.

Alexis Savkín

أليكسي سافكين هو مستشار أول للاستراتيجية والرئيس التنفيذي لـ BSC Designer، منصة معمارية وتنفيذ الاستراتيجية. لديه أكثر من 20 عامًا من الخبرة في هذا المجال، مع خلفية في الرياضيات التطبيقية وتكنولوجيا المعلومات. أليكسي هو مؤلف “نظام تنفيذ الاستراتيجية”. نشر أكثر من 100 مقالة حول الاستراتيجية وقياس الأداء، ويتحدث بانتظام في فعاليات الصناعة، وغالبًا ما يتم الاستشهاد بأعماله في الأبحاث الأكاديمية.