تنفيذ استراتيجية شركة التأمين في عام 2025: تسلسل في بطاقات الأداء وKPI (مؤشر الأداء الرئيسي)

لم تعد استراتيجية شركة التأمين تُحدد بواسطة بطاقة أداء واحدة ومجموعة من KPIs (مؤشرات الأداء الرئيسية). تتطلب الاتجاهات الحالية نهجًا متعدد الوظائف، وفهمًا أعمق للقوى المحركة، وتخطيط المخاطر والسيناريوهات، ومواءمة سلسة بين الوظائف الداعمة والاستراتيجيات الأساسية.

الاتجاهات العالمية وتأثيراتها على صناعة التأمين

دعونا نستكشف الاتجاهات العالمية التي تشكل صناعة التأمين وتأثيرها على استراتيجيات شركات التأمين.

القوى الدافعة وحالات عدم اليقين

• تزايد تكرار وشدة الكوارث الطبيعية يضع تحديات أمام نماذج التأمين التقليدية. ¹
• تغير احتياجات المستهلكين، مع تزايد التركيز على الوقاية من المخاطر بدلاً من مجرد تغطية المخاطر. ²
• المخاطر المالية بسبب تقلبات أسعار الفائدة. ³
• زيادة التعقيد في مشهد أصحاب المصلحة والتخطيط الاستراتيجي. ⁴
• الاتجاهات التقنية مثل الذكاء الاصطناعي والهندسة المعمارية للثقة المستندة إلى البلوك تشين. ⁵

التأثيرات على صناعة التأمين:

• الذكاء الاصطناعي يمكّن من تقييم المخاطر بشكل أكثر دقة. ⁶
• حاجة أكبر للأمن السيبراني وقياسات حماية البيانات والامتثال. ⁷
• أصبحت معايير ESG مركزية في إعداد التقارير والتخطيط الاستراتيجي. ⁸
• تعزيز قدرات التأمين الأساسية من خلال عمليات الدمج والاستحواذ مع مزودي التكنولوجيا. ⁹

تنفيذ الاستراتيجية متعددة الوظائف: مثال لشركة تأمين

القوى الدافعة المذكورة أعلاه تضيف طبقات من التعقيد وعدم اليقين إلى المشهد التجاري. نتيجة لذلك، تنتقل شركات التأمين من استراتيجيات عشوائية تُدار في جداول البيانات إلى نظام أكثر قوة من بطاقات الأداء الاستراتيجية والوظيفية المتوائمة.

أدناه، نوضح الخطوات المتبعة في تنفيذ هذا النهج داخل شركة تأمين.

الخطوة 1: تحديد الخطة الرئيسية

الخطوة الأولى هي وضع مهمة على مستوى عالٍ في بطاقة الأداء الاستراتيجية الأساسية، وغالبًا ما تُسمى “الخطة الرئيسية” أو “خطة نجاحنا”:

• الخطة الرئيسية لشركة التأمين

مثال لخريطة استراتيجية الخطة الرئيسية لشركة تأمين. المصدر: بطاقة أداء شركة التأمين.

يتم تسلسل هذه بطاقة الأداء الاستراتيجية إلى استراتيجيات فرعية، التي تتماشى عمومًا مع الهيكل التنظيمي، مثل:

• التأمين على الحياة
• التأمين على الممتلكات والمسؤولية (P&C)
• التأمين الصحي
• خدمة المطالبات والسياسات
• إدارة الاستثمار والأصول

الخطوة 2: إنشاء بطاقات الأداء الوظيفية

يمكن لبطاقات الأداء الداعمة معالجة التحليل الاستراتيجي، بما في ذلك

• تحليل العوامل الخارجية وتخطيط السيناريوهات
• تحليل أصحاب المصلحة

يمكنها أيضًا التركيز على وظائف محددة:

• الأمن السيبراني
• سجل المخاطر لمواءمة المخاطر العالمية مع الأهداف المحددة
• بطاقة الأداء للاستدامة لدمج وظائف ESG في الاستراتيجية
• بطاقة الأداء لحوكمة الذكاء الاصطناعي لاستخدام الذكاء الاصطناعي الأخلاقي
• بطاقة الأداء للدمج والاستحواذ لتتبع الاستحواذات المحتملة

الخطة الرئيسية وبطاقات الأداء الوظيفية متصلة من خلال مؤشرات الأداء الرئيسية المشتركة أو الروابط السياقية.

الخطوة 3: بناء إطار عمل شامل للتقارير

أخيرًا، يتم توسيع بطاقات الأداء الاستراتيجية والوظيفية إلى نظام لقياس الأداء وإعداد التقارير يربط كل شيء معًا.

لوحة القيادة لشركة تأمين تعرض المؤشرات الرئيسية والمخاطر. المصدر: بطاقة أداء شركة التأمين.

النتائج المحققة

اعتماد إطار العمل الاستراتيجي هذا يعزز من المرونة والشفافية في القرارات الاستراتيجية. تشمل الفوائد الرئيسية:

• وضوح ملكية الأهداف وKPIs (مؤشرات الأداء الرئيسية) التي تعزز المساءلة.
• اتخاذ قرارات أسرع مبنية على البيانات (تقليل وقت إعداد تقارير KPI).
• تحسين المواءمة بين فرق الاكتتاب والمطالبات والتسويق وتقنية المعلومات.

النتائج التشغيلية:

• تقليل الوقت اللازم لطرح المنتجات الجديدة في السوق.
• تركيز أكبر على تجربة العملاء والتخصيص.
• إدارة مخاطر أقوى في الاكتتاب وإعادة التأمين.
• تكامل أعمق لمبادئ الاستدامة.

انضم إلى برنامج BSC Designer تحت الخطة المجانية لبدء تنفيذ استراتيجية ناجحة لشركة التأمين الخاصة بك اليوم!

استخدم قالب Insurance Company Scorecard

يساعد BSC Designer المؤسسات في تنفيذ استراتيجياتها المعقدة:

1. سجل للحصول على خطة مجانية على المنصة.
2. استخدم قالب Insurance Company Scorecard كنقطة بداية. ستجده في جديد > بطاقة أداء جديدة > المزيد من القوالب.
3. اتبع نظام تنفيذ الاستراتيجية الخاص بنا لمواءمة أصحاب المصلحة والطموحات الاستراتيجية في استراتيجية شاملة.

ابدأ اليوم وشاهد كيف يمكن لـ BSC Designer تبسيط تنفيذ استراتيجيتك!

Alexis Savkín

أليكسي هو مستشار استراتيجي أول والرئيس التنفيذي في BSC Designer، مع أكثر من 20 عامًا من الخبرة في التخطيط الاستراتيجي. قام أليكسي بتطوير “نظام تنفيذ الاستراتيجية بخمس خطوات” الذي يساعد الشركات على التنفيذ العملي لاستراتيجياتها. وهو متحدث منتظم في المؤتمرات الصناعية وقد نشر أكثر من 100 مقال حول الاستراتيجية وإدارة الأداء، بما في ذلك الكتاب “نظام KPI بعشر خطوات”. يتم الاستشهاد بعمله في الأبحاث الأكاديمية بشكل متكرر.