تستكشف دراسة الحالة هذه كيف نجحت منظمة كبرى في مجال الخدمات المالية في أتمتة عملية إدارة بطاقات الاداء وKPI (مؤشر الأداء الرئيسي) باستخدام بي إس سي ديزاينر، مما أدى إلى تحسين دقة البيانات، وتبسيط التقييمات، وتعزيز الرؤية الاستراتيجية عبر الأقسام.
هل ما زلت توحّد مؤشرات الأداء الخاصة بالأقسام في إكسيل؟ شارك بطاقة الأداء الحالية في إكسيل لاستكشاف كيف يمكن لبي إس سي ديزاينر مساعدة فرق الاستراتيجية والأداء على الانتقال إلى نظام مترابط لتتبع KPI وإعداد التقارير.
ناقش تجربة KPI (مؤشر الأداء الرئيسي)
اختبر النهج مع قسم واحد أو دورة تقارير واحدة قبل إطلاق أوسع.
حول المؤسسة المالية
الشركة المعروضة في دراسة الحالة هذه هي واحدة من أكبر مؤسسات الخدمات المالية في آسيا، وتعمل في عدة أسواق وتخدم ملايين العملاء. مع أكثر من 30,000 موظف وإيرادات سنوية تتجاوز 5 مليارات دولار أمريكي، تتمتع المنظمة بهيكل معقد يضم عدة أقسام وطبقات تقارير متعددة. وتشمل عملياتها الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية الاستثمارية، ووظائف المخاطر والامتثال التي تتطلب أنظمة قوية لتتبع الأداء وإعداد التقارير.
التحديات المرتبطة بإدارة بطاقة الأداء اليدوية
قبل تطبيق بي إس سي ديزاينر، كانت الشركة تعتمد على عملية يدوية بالكامل قائمة على إكسيل لإدارة بطاقات الأداء الخاصة بالأداء. تطلب هذا النهج جمع KPI (مؤشر الأداء الرئيسي) من عدة أقسام، لكل منها مجموعة من المؤشرات المالية وغير المالية، ومؤشرات الامتثال، ومجالات التركيز البرنامجي. كانت عملية التقييم والتقارير بطيئة ومجزأة وتستهلك الكثير من الموارد.
“نطلق على نهجنا اسم بطاقة الأداء الجماعية. كل قسم من الأقسام لديه KPI (مؤشر الأداء الرئيسي) يتم تحديده سنويًا. في الوقت الحالي هي عملية يدوية بالكامل — تعتمد على إكسيل، وأصعب جزء هو تقييم الدرجة لاحقًا.”
كل KPI (مؤشر الأداء الرئيسي) يتبع منطق تقييم مختلف وتأتي البيانات من أنظمة متفرقة. أدى غياب الأتمتة إلى صعوبة دمج بيانات الأداء، والحفاظ على الاتساق، وتقديم رؤى في الوقت المناسب لفرق القيادة.
أكد التحليل للاتجاهات العامة في قطاع البنوك على الحاجة المتزايدة إلى التحول الرقمي المنسق:
- تتجه البنوك نحو حوكمة استراتيجية متكاملة تشمل جميع أنحاء المؤسسة لمواءمة وحدات الأعمال والمخاطر والمالية والتقنية. 1
- تزداد توقعات الجهات التنظيمية، مما يتطلب تقارير أداء أكثر تنظيمًا وشفافية وقابلية للتدقيق عبر المبادرات الاستراتيجية. 2
- أصبحت المرونة التشغيلية أولوية استراتيجية، مما يتطلب تخطيطًا منسقًا عبر عدة إدارات ووظائف. 3
- تتطلب متطلبات الاستدامة وESG من البنوك تحديد وتتبع والتواصل بشأن أهداف استراتيجية واضحة مرتبطة بنتائج قابلة للقياس. 4
الانتقال إلى بطاقات الأداء المؤتمتة باستخدام BSC Designer
ركز التنفيذ على تبسيط العمليات الحالية للشركة دون التأثير على هيكل التقارير المعتمد. بدلاً من إدخال منهجية جديدة كليًا، تم تكوين BSC Designer لييعكس نهج المنظمة في “بطاقة الأداء الجماعية”، مما مكّن من انتقال سلس من جداول البيانات إلى منصة مؤتمتة.
شملت الخطوات الرئيسية ما يلي:
- مركزة KPI (مؤشرات الأداء الرئيسية) من عدة أقسام في هيكل رقمي واحد لبطاقة الأداء.
- أتمتة منطق التقييم لأنواع KPI المختلفة لتقليل أخطاء الحساب اليدوي.
- إنشاء لوحات معلومات لحظية تُمكّن القيادة من تصور الأداء عبر مجالات الالتزام والمخاطر والمالية.
النتائج المحققة
مكّن النظام الجديد المنظمة من تجميع بيانات الأداء بسرعة ودقة أكبر. لم تعد الفرق بحاجة إلى قضاء أسابيع في جمع المعلومات ومطابقتها من مصادر مختلفة. وبدلاً من ذلك، تم مواءمة مؤشرات الأداء (KPIs) الخاصة بالأقسام والإبلاغ عنها من خلال منصة موحدة.
“كنا نقوم بجمع البيانات من مصادر مختلفة، ولكل منها إرشادات تقييم مختلفة. الآن، أصبح التقييم والإبلاغ مؤتمتاً وموحداً.”
تشمل بعض النتائج القابلة للقياس ما يلي:
- انخفاض كبير في عبء العمل اليدوي الخاص بالتقارير.
- دورات تقييم أداء أسرع وأكثر شفافية.
- تحسن في الاتساق في كيفية تقييم وتفسير مؤشرات الأداء (KPIs) عبر الأقسام.
- رؤية أفضل للقيادة، مما يتيح اتخاذ قرارات أكثر مرونة.
كيفية أتمتة تقارير KPI في المؤسسات المالية الكبيرة؟
خلاصة القول، يسلّط هذا القسم الضوء على الدروس العملية المستفادة من الحالة، مع التركيز على ما يمكن للمديرين في المؤسسات المالية الكبيرة تطبيقه فوراً عند الانتقال من بطاقات الأداء اليدوية إلى نظام مؤتمت.
- اعكس الحوكمة القائمة، ولا تستبدلها – ابدأ بمواءمة الأتمتة مع هيكل بطاقة الأداء الحالي لديك بدلاً من إدخال أطر عمل جديدة. يقلل ذلك من المقاومة ويُسرّع الاعتماد.
- وحّد منطق احتساب الدرجات أولاً – قبل مركزية لوحات المعلومات، تأكد من مواءمة قواعد احتساب درجات KPI (مؤشر الأداء الرئيسي) عبر وحدات الأعمال. إن الاتساق في احتساب الدرجات يخلق موثوقية في التقارير والمقارنات.
- ادمج مؤشرات الأداء في مصدر بيانات واحد – اجمع مؤشرات الأداء المالية ومؤشرات الأداء الخاصة بالمخاطر والامتثال والتشغيل في نظام واحد لتبسيط التقارير وقابلية التدقيق.
- استخدم بي إس سي ديزاينر لدعم الانتقال – تساعد المنصة المنظمات على أتمتة بطاقات الأداء مع الحفاظ على المنهجية القائمة لديها، مما يقلل عبء العمل اليدوي ويحسّن جودة الرؤى الاستراتيجية.
ماذا يقول مستخدمو بي إس سي ديزاينر
اطلع على كيف تصف المنظمات في القطاع المالي تجربتها مع منصة بي إس سي ديزاينر:
Mizimo (Credit Manager, XYZ Bank Zambia plc) - زامبيا — التمويل
Nezha (Financial Manager, CD) - المغرب — التمويل
Wilfredo Taveras (Budget Manager, Ferreteria Ochoa) - جمهورية الدومينيكان — التمويل
Magdalena T. (Accountant) - أوروغواي — التمويل
Ricardo Zea Grayeb (CFG SAPI DE CV, Xalapa) - المكسيك — التمويل
Elnur Hasan (CFO, Bank Respublika) - أذربيجان — التمويل
Imad Jomaa (General Manager, Pillar Total Solutions, Beirut) - الشرق الأوسط — التمويل
Narendra R. (Satin Creditcare) - الهند — التمويل | Verified by G2
AGUSTIN GARCÍA (The director of planning and control, CAJA RURAL) - إسبانيا — التمويل
من دراسة حالة إلى التطبيق العملي
تعرّف على كيفية تطبيق منصة BSC Designer عملياً لبناء هيكلية استراتيجية متينة، وضمان المواءمة الاستراتيجية، وتمكين مراقبة فعّالة للأداء.
تنزيل ملف PDF 
سجّللا تتردد في التواصل مع فريق BSC Designer لمناقشة تحدياتك المحددة.
- المراجعة السنوية العالمية للبنوك 2024: تحقيق سرعة الهروب، https://www.mckinsey.com/industries/financial-services/our-insights/global-banking-annual-review، ماكنزي وشركاه، 2024 ↩
- توقعات التنظيم المصرفي 2025، https://www.deloitte.com/us/en/services/consulting/articles/banking-regulatory-outlook.html، ديلويت، 2025 ↩
- استبيان إدارة مخاطر البنوك العالمي EY/IIF 2024، https://www.ey.com/en_gl/industries/banking-capital-markets/ey-iif-global-bank-risk-management-survey، EY، 2024 ↩
- ثورة التمويل المستدام: كيف يمكن للبنوك الاستفادة من النمو المستدام، https://kpmg.com/ie/en/insights/esg/sustainable-finance-revolution-esg.html، KPMG، 2025 ↩
BSC Designer هو برنامج لتنفيذ الاستراتيجية وإدارة الأداء يربط الأهداف وKPI (مؤشر الأداء الرئيسي) و المبادرات والمخاطر عبر الفرق. يدعم بطاقة الأداء المتوازن وأطر الإدارة الأخرى، مما يساعد المؤسسات على الانتقال من جداول البيانات إلى بنية استراتيجية مترابطة. يوفّر نظام تنفيذ الاستراتيجية لدينا منهجية عملية، بينما تساعد بناء قدرات تنفيذ الاستراتيجية الفرق على تطوير المهارات والممارسات اللازمة للتنفيذ.