تستعرض هذه الدراسة الحالة كيف نجحت إحدى مؤسسات الخدمات المالية الكبرى في أتمتة عملية إدارة بطاقة الأداء وKPI (مؤشر الأداء الرئيسي) باستخدام بي إس سي ديزاينر، مما أدى إلى تحسين دقة البيانات، وتبسيط التقييمات، وتحقيق رؤية استراتيجية أفضل عبر الأقسام.
حول المؤسسة المالية
الشركة المعروضة في دراسة الحالة هذه هي واحدة من أكبر مؤسسات الخدمات المالية في آسيا، وتعمل في عدة أسواق وتخدم ملايين العملاء. مع أكثر من 30,000 موظف وإيرادات سنوية تتجاوز 5 مليارات دولار أمريكي، تتمتع المنظمة بهيكل معقد يضم عدة أقسام وطبقات تقارير متعددة. وتشمل عملياتها الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية الاستثمارية، ووظائف المخاطر والامتثال التي تتطلب أنظمة قوية لتتبع الأداء وإعداد التقارير.
التحديات المرتبطة بإدارة بطاقة الأداء اليدوية
قبل تطبيق بي إس سي ديزاينر، كانت الشركة تعتمد على عملية يدوية بالكامل قائمة على إكسيل لإدارة بطاقات الأداء الخاصة بالأداء. تطلب هذا النهج جمع KPI (مؤشر الأداء الرئيسي) من عدة أقسام، لكل منها مجموعة من المؤشرات المالية وغير المالية، ومؤشرات الامتثال، ومجالات التركيز البرنامجي. كانت عملية التقييم والتقارير بطيئة ومجزأة وتستهلك الكثير من الموارد.
“نطلق على نهجنا اسم بطاقة الأداء الجماعية. كل قسم من الأقسام لديه KPI (مؤشر الأداء الرئيسي) يتم تحديده سنويًا. في الوقت الحالي هي عملية يدوية بالكامل — تعتمد على إكسيل، وأصعب جزء هو تقييم الدرجة لاحقًا.”
كل KPI (مؤشر الأداء الرئيسي) يتبع منطق تقييم مختلف وتأتي البيانات من أنظمة متفرقة. أدى غياب الأتمتة إلى صعوبة دمج بيانات الأداء، والحفاظ على الاتساق، وتقديم رؤى في الوقت المناسب لفرق القيادة.
أكد التحليل للاتجاهات العامة في قطاع البنوك على الحاجة المتزايدة إلى التحول الرقمي المنسق:
- تتجه البنوك نحو حوكمة استراتيجية متكاملة تشمل جميع أنحاء المؤسسة لمواءمة وحدات الأعمال والمخاطر والمالية والتقنية. 1
- تزداد توقعات الجهات التنظيمية، مما يتطلب تقارير أداء أكثر تنظيمًا وشفافية وقابلية للتدقيق عبر المبادرات الاستراتيجية. 2
- أصبحت المرونة التشغيلية أولوية استراتيجية، مما يتطلب تخطيطًا منسقًا عبر عدة إدارات ووظائف. 3
- تتطلب متطلبات الاستدامة وESG من البنوك تحديد وتتبع والتواصل بشأن أهداف استراتيجية واضحة مرتبطة بنتائج قابلة للقياس. 4
الانتقال إلى بطاقات الأداء المؤتمتة باستخدام BSC Designer
ركز التنفيذ على تبسيط العمليات الحالية للشركة دون التأثير على هيكل التقارير المعتمد. بدلاً من إدخال منهجية جديدة كليًا، تم تكوين BSC Designer لييعكس نهج المنظمة في “بطاقة الأداء الجماعية”، مما مكّن من انتقال سلس من جداول البيانات إلى منصة مؤتمتة.
شملت الخطوات الرئيسية ما يلي:
- مركزة KPI (مؤشرات الأداء الرئيسية) من عدة أقسام في هيكل رقمي واحد لبطاقة الأداء.
- أتمتة منطق التقييم لأنواع KPI المختلفة لتقليل أخطاء الحساب اليدوي.
- إنشاء لوحات معلومات لحظية تُمكّن القيادة من تصور الأداء عبر مجالات الالتزام والمخاطر والمالية.
النتائج المحققة
مكّن النظام الجديد المنظمة من تجميع بيانات الأداء بسرعة ودقة أكبر. لم تعد الفرق بحاجة إلى قضاء أسابيع في جمع المعلومات ومطابقتها من مصادر مختلفة. وبدلاً من ذلك، تم مواءمة مؤشرات الأداء (KPIs) الخاصة بالأقسام والإبلاغ عنها من خلال منصة موحدة.
“كنا نقوم بجمع البيانات من مصادر مختلفة، ولكل منها إرشادات تقييم مختلفة. الآن، أصبح التقييم والإبلاغ مؤتمتاً وموحداً.”
تشمل بعض النتائج القابلة للقياس ما يلي:
- انخفاض كبير في عبء العمل اليدوي الخاص بالتقارير.
- دورات تقييم أداء أسرع وأكثر شفافية.
- تحسن في الاتساق في كيفية تقييم وتفسير مؤشرات الأداء (KPIs) عبر الأقسام.
- رؤية أفضل للقيادة، مما يتيح اتخاذ قرارات أكثر مرونة.
كيف تُؤتمت تقارير KPI في المؤسسات المالية الكبرى؟
لتلخيص ذلك، تبرز هذه القسم الدروس العملية المستفادة من الحالة، مع التركيز على ما يمكن للمديرين في المؤسسات المالية الكبرى تطبيقه فورًا عند الانتقال من بطاقات الأداء اليدوية إلى نظام مؤتمت.
- اعكس الحوكمة الحالية، ولا تستبدلها – ابدأ بمواءمة الأتمتة مع هيكل بطاقة الأداء الحالي بدلاً من إدخال أطر جديدة. هذا يقلل من المقاومة ويسرع من التبني.
- وحّد منطق التقييم أولاً – قبل مركزية لوحات البيانات، تأكد من مواءمة قواعد تقييم KPI عبر وحدات الأعمال. فالاتساق في التقييم يخلق موثوقية في التقارير والمقارنات.
- وحّد مؤشرات الأداء في مصدر بيانات واحد – اجمع مؤشرات الأداء المالية، ومخاطر، والامتثال، والتشغيلية معًا في نظام واحد لتبسيط التقارير وإمكانية التدقيق.
- استخدم بي إس سي ديزاينر لدعم الانتقال – تساعد المنصة المنظمات على أتمتة بطاقات الأداء مع الحفاظ على منهجيتها الحالية، مما يقلل من عبء العمل اليدوي ويحسن جودة الرؤى الاستراتيجية.
ماذا يقول مستخدمو بي إس سي ديزاينر
اطلع على كيف تصف المنظمات في القطاع المالي تجربتها مع منصة بي إس سي ديزاينر:
من دراسة الحالة إلى التطبيق العملي
تعرّف على كيفية تطبيق منصة BSC Designer عملياً لبناء هيكل استراتيجي قوي، وضمان المواءمة الاستراتيجية، وتمكين مراقبة الأداء الفعّالة.
تنزيل ملف PDF 
تسجيللا تتردد في التواصل مع فريق BSC Designer لمناقشة التحديات الخاصة بك.
- المراجعة السنوية العالمية للبنوك 2024: تحقيق سرعة الهروب، https://www.mckinsey.com/industries/financial-services/our-insights/global-banking-annual-review، ماكنزي وشركاه، 2024 ↩
- توقعات التنظيم المصرفي 2025، https://www.deloitte.com/us/en/services/consulting/articles/banking-regulatory-outlook.html، ديلويت، 2025 ↩
- استبيان إدارة مخاطر البنوك العالمي EY/IIF 2024، https://www.ey.com/en_gl/industries/banking-capital-markets/ey-iif-global-bank-risk-management-survey، EY، 2024 ↩
- ثورة التمويل المستدام: كيف يمكن للبنوك الاستفادة من النمو المستدام، https://kpmg.com/ie/en/insights/esg/sustainable-finance-revolution-esg.html، KPMG، 2025 ↩
برنامج BSC Designer هو برنامج تنفيذ الاستراتيجية الذي يعزز صياغة وتنفيذ الاستراتيجية من خلال KPIs وخرائط الاستراتيجية ولوحات التحكم. نظامنا الخاص بـ تنفيذ الاستراتيجية يوجه الشركات في التطبيق العملي للتخطيط الاستراتيجي.